公司担保业务调查报告.doc

大连美硕国际贸易有限公司 担保业务调查报告 第一部分 借款人概况 借款人基本情况 大连美硕国际贸易有限公司成立于2006年10月9日，现有员工7人，办公地点位于大连市中山区港湾街20A号1—20—1号，该企业是食品出口贸易型企业，主要经营荞麦仁及其制品，出口国包括日本、韩国、俄罗斯、乌克兰、以色列、东欧、北美等国家。（其中：俄罗斯出口额占企业出口总额的30%左右） 大连美硕国际贸易有限公司股权明细表 注册资金 股东 50万元 张宏国 25万 周薪阳 25万 备注：张宏国与周薪阳系为夫妇 二、借款人经营管理情况 1、公司法定代表人张国宏，生于1977年，2002年7月毕业于大连外国语学院，2002年9月-2004年10月在恒基建设工程顾问有限公司担任英语翻译职务，2004年10月-2006年8月在大连蒙发粮油有限公司担任业务人员。2006年张宏国成立大连美硕国际贸易有限公司，利用多年来积累的行业经验和人际关系，成功的建立起企业的经营销售网络。2008年企业销售收入首次突破1000万元，2009年由于受到金融危机的冲击营业收入出现大幅下降，约500万元，截止2010年11月销售收入接近1200万元，仅荞麦仁一个品种在国内同业中位居前三名。 三、借款人与银行关系 借款人基本户在建设银行中山支行，外汇结算行在中国银行辽宁分行。 第二部分 借款人生产经营情况 一、企业的主营产品分析 1、荞麦仁主产区域： 内蒙古赤峰市属于干旱、少雨的多丘陵地区、适合种植荞麦每年播种面积50-110万亩，总产量4-11万吨，是我国荞麦主产区 会企01表 大连美硕国际贸易有限公司 截止2010年10月 单位：万元 资产 2008年 2009年 2010年10月 负债和所有者权益 2008年 2009年 2010年10月 或股东权益 流动资金： 流动负债： 货币资金 36 5.0 9.8 短期借款 应收账款 16 111 111 应付账款 14 12 1.7 其他应收款 0.2 23 64 预收账款 20 128 1090 预付账款 0.1 868 应交税金 -0.02 0.03 -0.2 应收补贴款 18 11 26 存货 0 0 0 其他应付款 15 14 -4.8 待摊费用 1.1 1.7 4.2 其他流动负债 流动资产合计 71 152 1083 长期股权投资 流动负债合计 50 154 1088 固定资产： 应付债券 固定资产原价 32 33 33 长期应付款 减：累计折旧 5.4 12 18 专项应付款 固定资产净值 27 21 15 其他长期负债 在建工程 负债合计 50 154 1088 固定资产合计 27 21 15 所有者权益（或股东权益）： 无形资产及其他资产： 实收资本（或股本） 50 50 50 无形资产 减：已归还投资 其他长期资产 资本公积 无形资产及其他资产合计 盈余公积 递延税款： 未分配利润 -2.3 -31 -40 递延税款借项 所有者权益（或股东权益）合计 48 19 10 资产合计 98 173 1098 负债和所有者权益（或股东权益）总计 98 173 1098 利润表 会企02表 截止2010年10月 大连美硕国际贸易有限公司 单位：元 项目 本年累计数 一、主营业务收入 5,137,330.14 减：主营业务成本 4,691,535.33 主营业务税金及附加 0 二、主营业务利润（亏损以“-”号填列） 445,794.81 加：其他业务利润（亏损以“-”号填列） 0 减：营业费用 162,211.27 管理费用 340,527.30 财务费用 89,727.43 三、营业利润（亏损以“-”号填列） -146,671.19 加：投资收益（亏损以“-”号填列） 0 补贴收入 60,000.00 营业外收入 0 减：营业外支出 0 四、利润总额（亏损以“-”号填列） -86,671.19 减：所得税 0 五、净利润（亏损以“-”号填列） -86,671.19 各项指标 年 度 2008年 2009年 2010年10月 偿还能力： 流动比率 1.42 0.98 0.99 速动比率 1.40 0.97 0.99 资产负债率 0.51 0.89 0.99 盈利能力： 销售净利率 0.13% -5.9% -1.6% 资产利润率