中国工商银行员工合规手册.pdf

中国工商银行员工合规 手册 1 第一章 总则 第一章 总则 第第一一章章 总总则则 第一条 为规范XX银行（以下简称“本行”）员工职业行为， 促进员工依法合规经营，依据《中华人民共和国中国人民银行 法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监 督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等有关法律法规以及 《XX银行合规政策（试行）》，结合本行实际，制定《XX银行员 工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》）。 第二条 本行为建设成为区域性、国际化、股份制优质特色 银行，必须持续维护依法合规经营的声誉，不断提升市场竞争力。 因此，本行员工有责任和义务学习、知晓包括但不限于前款规定 中提到的国家法律法规、监管部门规章以及本行合规政策和其他 合规管理规章制度，并自觉遵照执行。 第三条 《合规手册》适用于本行全体员工。《合规手册》 为员工职业行为提供一般性的指引和规范要求。每位员工都有责 任和义务熟悉和执行《合规手册》，并掌握与遵循所从事业务岗 位相关的规章制度。 第四条 员工在日常工作中对具体业务流程或交易环节有 疑问时，应及时向本行业务主管部门咨询，对涉及合法合规性的 2 疑问应向本行合规部门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。 第二章 员工行为合规的原则性要求 第二章 员工行为合规的原则性要求 第第二二章章 员员工工行行为为合合规规的的原原则则性性要要求求 第五条 应该遵循和执行的事项或行为 （一）本行员工应主动自觉遵守适用于银行业务经营活动的 国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与银行业务活动 相关的行为准则和道德观念。合规不仅应从字面上理解相符，更 应在内涵和行为上遵循和达标，做到“诚信、正直、守法、合规”。 （二）本行员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管理、 操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。 （三）本行员工应遵循诚实守信的理念，在经营活动中做到 诚实和公正，尽力维护股东、客户和本行的合法利益。 （四）本行员工应遵守国家和总行的必威体育官网网址规定及外事纪律。 （五）本行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求，确保 本行合法权益和良好声誉不受损害。 （六）本行员工应该接受与本人履行岗位职责相关的职业培 训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律和规章制 度。 （七）本行员工若本人发生任何违规行为，必须立即停止和 纠正，再向有关部门和领导报告；若发现他人有违规行为，应及 时规劝或制止，并按照本行相关规定及时向有关部门和领导报 告。 3 第六条 不该遵循和执行的事项或行为 （一）本行员工不得将同业或其他行业（单位）的不良做法 作为行事依据，仿照这些不良做法是不可接受的。 （二）本行员工不得以违规行为代价争取业务机会和个人、 小团体利益，对以违规行为换取的业务机会和不正当利益是不可 接受的。 第三章 维护职业操守 第三章 维护职业操守 第第三三章章 维维护护职职业业操操守守 第七条 本行员工应严格遵守本行员工行为规范、员工职业 操守的各项规定，以及国家、总行关于廉洁从业的各项要求，拒 绝接受各种商业贿赂或实施商业贿赂行为。 第四章 与客户的关系 第四章 与客户的关系 第第四四章章 与与客客户户的的关关系系 第八条 了解你的客户原则 （一）本行员工与客户之间的任何业务、服务交易活动必须 按规定得到有权部门或人员的批准