人寿保险公司团互综合内勤管理制度办法.doc

根据泉州市公司下发的《团险互动业务系列人员管理暂行办法》以及市公司的一系列指导意见，为加强团险队伍的建设，促进团险互动以及农网业务健康发展，结合晋江州当地的实际情况，对团险互动综合内勤的基本法做如下管理规定： 一、团险互动综合内勤的选聘和工作职责 1、团险互动综合内勤的选聘条件： （1）身体健康、品行端正、进取心强； （2）原则上要求为大学本科或同等以上学历，特殊情况可放宽至大专或同等学历； （3）要有积极的服务态度，能够承受压力； （4）具备较强的语言表达、沟通协调和市场开拓能力； （5）公司规定的其他条件。 2、营业部需将拟聘用的人员报市中心支公司团险互动部审核，申报审批时须提供拟聘用人员的简历《团险业务系列人员个人简历》。 3、业务人员的试用期三个月。 4、团险互动综合内勤的工作职责： （1）协助营销人员建立完善的客户资料登记体制：包括准客户资料登记、跟踪以及业务咨询； （2）建立完善的数据库资料：包括本机构人力架构的统计（在职人员信息，新入司、离职人员信息），做好业绩统计（按日登记，每月总结统计并上报支公司） （3）计划书的制作及讲解：要熟悉公司团险、个险以及银保所有在线产品的条款，并懂得各个险种的简易计划书的制作，能流畅讲解出来。 （4）受理客户经理的理赔、给付、保全以及新契约等服务活动； ①新契约及保全实务：每日的新单以及保全事项要及时处理并做好登记上报相关对接人员。 ②熟悉理赔的基本流程，做到完整收集客户的理赔资料并登记好，及时上报相关对接人员。 （5）配合各机构负责人组织好各部门早夕会的操作 （6）收集并及时反馈一线业务人员遇到的问题，提出的待解决的问题。 （7）遵守公司的各项管理规章、制度。 二、团险互动综合内勤的薪酬 1、团险互动综合内勤的薪酬由以下各部分组成：基本工资、交通费用、通讯费用和绩效津贴部份。 职级 基本工资 交通津贴 通讯津贴 津贴 合计 客户专员 500 250 150 0 900 客户经理一级 500 250 150 300 1200 客户经理二级 500 250 150 500 1400 客户经理三级 500 250 150 700 1600 高级客户经理一级 700 300 200 800 2000 高级客户经理二级 700 300 200 1300 2500 高级客户经理三级 700 300 200 1800 3000 资深客户经理一级 900 350 250 1800 3300 资深客户经理二级 900 350 250 2000 3500 资深客户经理三级 900 350 250 2500 3800 客户经理一级(含)以上职级留存满1年，每月增加30元，1-2年每月增加60元，2-3年每月90元，3年以上每月120元. 2、个人绩效的计提标准： 个人绩效奖励根据当月机构产生的实际的业绩计提，上不封顶。并 根据出单渠道的不同分为两种计提方式： （1）团险互动渠道出单按以下标准计提绩效津贴 标准保费 提取比例 标准保费 提取比例 100000以下 0.20% 600001-750000 0.32% 100000-200000 0.22% 750001-1000000 0.34% 200001-300000 0.24% 1000001-1500000 0.35% 300001-400000 0.26% 1500001-1900000 0.36% 400001-500000 0.28% 1900001—240000 0.37% 500001-600000 0.30% 2400000以上 0.38% （2）银保、个险渠道以及农网所出业绩的计提标准：银保、个险渠道以及农网产生的个险、团险、意外卡等业绩（银保渠道所出的银保产品及小额借意险除外）均按标准保费的0.1%计提绩效奖励。 3、团险互动综合内勤的考核指标及晋升标准 考核项目包括标准保费（银保渠道所出的银保产品除外，所在机构所有人员产生的所有业绩均可纳入考核业绩）和客户数量及品质管理考核： 职级 考核期间 维持指标 晋级指标 标准保费 新客户数 标准保费 新客户数 客户专员 400000 1 客户经理一级 三个月 550000 1 650000 1 客户经理二级 三个月 750000 1 950000 1 客户经理三级 三个月 1100000 1 1300000 2 高级客户经理一级 三个月 1400000 2 1600000 2 高级客户经理二级 三个月 1700000 2 2000000 3 高级客户经理三级 三个月 2100000 3 2400000 4 资深客户经理一级 三个月 2500000 4 2800000 5 资深客户经理二级