合规筹建完成情况.doc

七、内部控制制度建设情况 （一）内控决策程序 拟设立的河南省安吉好途邦汽车保险代理有限公司的管控模式。公司经理对业务有管理和督导的权利，公司负责并汇报工作。 （二）业务流程控制 天安人寿荥阳支公司（筹）初步建立了科学、完善的核保解释、核赔调查制度，形成了一套岗位明确、权责分明、互相制约、规范操作的核保咨询、理赔调查业务管理机制，坚决执行总公司制定的承保与理赔职责分离、展业与核保相分离以及独立的核保、核赔制度。同时，还制定了一套顺畅的操作流程，初步拟定了服务操作标准和服务质量标准。 在业务人员队伍管理及品质管理方面，天安人寿河南分公司（筹）制定了一系列规范业务人员展业的规章制度，建立、健全了保险代理人员管理制度，加强对本公司保险代理业务的监督和管理，定期对代理人进行业务培训、品质教育，全力塑造天安人寿有战斗力的营销团队。 （三）财务会计控制 1．资金拨付及费用开支管理 按照总公司筹备期资金管理规定，及时做好资金申请及调拨工作，对于筹备期资本性支出做到及时向总公司签报，由总公司统购或批复后支付，筹备期费用的开支采用总额预算管控，及时掌握费用预算情况，在总公司规定的限额内进行报销。 2．建章建制，建立财务工作流程 为防范财务风险，费用预算实行全面预算管理，规定了财务报销的流程和详细制定了财务支出的管理办法，明确了费用的使用，严格执行总公司与分公司间的两级预算管理制；编制了资产管理办法，明确了资产管理责任制；制定了重要单证的管理办法；以及相关核算科目等财务方面的基本原则及工作流程。 （四）单证管理控制 天安人寿荥阳支公司（筹）切实遵守有关法律、法规和行政规章关于保险单证管理的规定，根据天安人寿总公司的要求，制定了严格的保险单证印刷、保管、领用、报废和核销管理制度，专人负责保险单证的管理。 （五）办公室、人事和劳动管理控制 天安人寿河南分公司（筹）基本建立了各项行政管理制度，明确了日常办公、公文、文书档案、职场、会议、物品采购及车辆管理等规章制度。 基本建立了规范的劳动人事管理制度，规范人员选拔、考核、晋升、调动、奖惩、差勤、员工培训、人事档案、薪资福利政策等方面的管理。 制定了内外勤的新人入司培训、业务品质培训、基础管理培训、政策法规培训等培训规划。 （六）反洗钱内部控制 天安人寿河南分公司（筹）自2011年7月筹建以来，积极贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱法律法规，在《天安人寿保险股份有限公司河南分公司反洗钱管理规定》指导下，逐步建立健全天安人寿河南分公司（筹）反洗钱内部控制体系： 1．组织机构建设情况 首先，河南分公司（筹）班子成员是河南分公司反洗钱工作领导小组的成员;其次在分公司的指导下，河南分公司（筹）已经设立了风控室负责人和合规岗各一名，合规岗（兼反洗钱情报专员）负责组织开展分公司公司范围内的反洗钱工作，保障反洗钱内部控制制度的执行和落实。同时，我们还指定分公司运营管理部为反洗钱常设机构，负责反洗钱内部控制制度的贯彻落实，并向分公司提交大额交易和发现的可疑交易信息。反洗钱工作遵循充分预防、实时监控、严格管理、及时汇报的原则。在业务开展过程中严格按照国家监管机关的监管规定履行相关业务手续，充分利用信息技术手段实时监控。 2．内控制度建设情况 河南分公司（筹）严格执行《天安人寿保险股份有限公司河南分公司反洗钱管理规定》（以下简称“《反洗钱管理规定》”）。《反洗钱管理规定》明确了反洗钱工作组织机构，并对反洗钱制度做出了详细规定，具体包括《客户身份识别制度》、《客户身份资料和交易记录保存制度》、《大额交易和可疑交易报告制度》、《反洗钱必威体育官网网址制度》、《宣传培训制度》、《反洗钱审计监督制度》、《可疑交易线索和案件协查制度》等。 3．反洗钱信息系统建设和报送准备情况 河南分公司（筹）的反洗钱工作由分公司通过相关系统集中管理。根据《中国人民银行关于印发保险业大额和可疑交易报告要素释义和保险业大额和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）的通知》（银发[2007]34号）的规定和要求，经过充分的市场调研和筛选，集团已购进反洗钱大额交易和可疑交易报告报送填报系统，并已经完成系统安装调试，经模拟数据测试，该系统能够满足银发[2007]34号文的规范要求。 根据中国人民银行和中国保监会关于“反洗钱大额和可疑交易报送申请和试报送”的有关规定，总公司已将《保险业大额交易和可疑交易试报送申请表》报送中国反洗钱监测分析中心。分公司将严格按照总公司的统一要求通过反洗钱报告系统试报送大额和可疑交易报告,并全力确保顺利实现向中国反洗钱监测分析中心正式报送反洗钱大额和可疑交易报告的工作目标。 4．反洗钱培训情况 河南分公司（筹）