[工学]第四章仓储商务管理-物流金融与仓单质押运2010.ppt

物流企业仓储管理与实务 Practice of storage management for logistics enterprise 主讲: 庞 燕 第四章 仓储商务管理-物流金融与仓单质押运  什么是物流金融？ 第一节 物流金融的概述 一、物流金融的含义 物流金融是指面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。 第一节 物流金融的概述 一、物流金融的含义 物流金融是一个新的概念，是指在供应链业务活动中，运用金融工具使物流产生价值增值的融资活动。 物流金融是将物流服务和金融服务两者有机地集合为一体，同时也是将物流和资金流有效地结合在一起的新型业务。 在物流金融中涉及三个主体：物流企业，客户和金融机构，物流企业与金融机构联合起来为资金需求方企业提供融资，物流金融的开展对这三方都有非常迫切的现实需要。 物流和金融的紧密融合能有力支持社会商品的流通，提高全社会的福利。 物流金融服务就是面向企业、全方位地提供产品和要素服务过程中，一种高风险、高赢利的服务。 第一节 物流金融的概述 二、物流金融的基本运作模式 按照其基本运作流程分为三类，即垫付货款业务模式、仓单质押模式和保兑仓模式。 第一节 物流金融的概述 二、物流金融的基本运作模式 1.垫付货款业务模式 常用于BtoB业务中，发货人委托第三方物流供应商送货,第三方物流供应商垫付扣除物流费用的部分或者全部货款,第三物流供应商向提货人交货,根据发货人的委托同时向提货人收取发货人的应收账款,最后是第三方物流供应商与发货人结清货款。这样一来,既可以消除发货人资金积压的困扰,又可以让两头放心。 在垫付货款模式1中,除了发货人与提货人签订的《购销合同》之外,第三方物流供应商还应该与发货人签订《物流服务合同》,在该合同中发货人应无条件承担回购义务。 第一节 物流金融的概述 二、物流金融的基本运作模式 1.垫付货款业务模式 第一节 物流金融的概述 二、物流金融的基本运作模式 1.垫付货款业务模式 案例学习:UPS的托收业务就是一种垫付货款方式。典型的情况:纽约的时装公司向香港的服装供应商订购货物,UPS收到香港供应商交运的货物后,可以即时向其支付高达80%的货款,货物送交到纽约的收货人手中后,由UPS收取货款,再将余额向香港供应商付清。与代收货款有异曲同工之妙的是,UPS将剩下20%货款交付给发货人之前,产生了一个资金运动的时间差,即这部分资金在交付前有一个沉淀期,在资金的这个沉淀期内,UPS等于获得了一笔不用付息的资金。UPS用这一不用付息的资金从事贷款,而贷款对象仍然为UPS的客户或者限于与快递业务相关的主体。这样,这笔资金不仅充当交换的支付功能,而且具有了资本与资本运动的含义,这种资本的运动是紧密地服务于业务链的运动的。为此, UPS在1998年就专设投资公司(UPS Capital Corp)为客户提供分销金融服务。这不仅加快了客户的流动资金周转,有助于改善客户的财务状况,而且为客户节约了存货持有成本和拥有及运作物流服务网络的成本。 第一节 物流金融的概述 二、物流金融的基本运作模式 1.垫付货款业务模式 如果第三方物流供应商没有雄厚的资金实力就需要引入银行作为第四方。 在垫付货款模式2中:在货物运输过程中,发货人将货权转移给银行,银行根据市场情况按一定比例提供融资。当提货人向银行偿还货款后,银行向第三方物流供应商发出放货指示,将货权归还提货人。当然,如果提货人不能在规定的期间内向银行偿还货款,银行可以在国际、国内市场上拍卖掌握在银行手中的货物或者要求发货人承担回购义务。 第一节 物流金融的概述 二、物流金融的基本运作模式 1.垫付货款业务模式 第一节 物流金融的概述 二、物流金融的基本运作模式 1.垫付货款业务模式 能够像UPS那样自己提供垫资服务的第三方物流供应商毕竟是少数，但是如果第三方物流供应商注重自身数据库的建立，给生产商、经销商、银行提供信息，一样可以提供物流金融服务。数据库应当包含:对所有商品的市场和库存变动预测；12个月的物流计划；12个月的订单以及确定订单的大致情况与成本分析；确认产品特征;目前的设备和平面布置；场所计划及限制；目前的动作成本；目前的贮存、拣选和包装过程;对一