友邦金中金精选组合投资连结保险友邦北京优选.pdf

友邦上海优选平衡组合投资账户二〇一〇上半年信息公告 （本信息公告是根据中国保险监督管理委员会《投资连结保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理暂行办法》 编制并发布） 一、投资账户简介 友邦上海优选平衡组合投资账户是依照中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）《投资连结保 险管理暂行办法》、《关于美国友邦保险有限公司在华7 家分支机构设立优选平衡组合投资账户的批复》（保监 寿险[2004]1513号）设立。截至2010 年6 月30 日，该账户可供友邦金中金精选组合投资连结保险、友邦聚财宝 系列投资连结保险、友邦财富通系列投资连结保险及友邦附加团体投资连结保险的保单持有人选择。投资账户由 中国银行托管。 1、 投资目标：本投资账户通过平衡配置股权和固定收益类资产的投资比例，在保持投资组合充分流动性，以及 综合考虑资产风险和回报的前提下，追求稳定的投资收益与资产价值的长期增长。 2、 投资组合规定：本投资账户的投资范围为中国保监会允许保险资金投资的人民币计价的金融工具，包括公开 发行、上市的股票和证券投资基金，及银行存款、央行票据、短期融资券、债券回购、国债、金融债、企业 债券和可转换公司债等。 1）本投资账户的股票和股票类证券投资基金的总投资比例最低为30%，最高不超过70%。 2）固定收益类资产（包括现金和债券类基金）在账户中的总投资比例最低为30%，最高为70%。 3）鉴于本投资账户日常投资管理的效率和流动性管理的要求，当本账户净值连续20 个交易日低于500 万元 人民币或连续5 个交易日低于100 万元人民币，本账户内的投资组合不受上述1）、2）款的限制。 4）在本投资账户建立初期（一般在1 至3 个月内）和账户终止清算期内，账户内的投资组合不受上述1）、 2）款的限制。本账户受中国《保险法》及保监会颁布的保险资金运用相关规定的限制。 3、 投资风险：本投资账户的风险主要是市场风险、信用风险、上市公司管理风险、再投资风险、 流动性风险， 还受到其他风险（政治因素、战争、自然灾害等）的影响。 4、 中国保监会于2007 年2 月14 日正式批准变更友邦上海优选平衡组合投资账户的《投资账户说明书》中股权 投资相关内容的申请，但投资目标未发生变更。 二、业绩情况概览 友邦上海优选平衡组合投资账户 资产评估日 投资单位卖出价 2005 年12 月30 日 0.9996 2006 年12 月29 日 1.4017 2007 年12 月28 日 2.1142 2008 年12 月31 日 1.4766 2009 年12 月31 日 1.9480 2010 年6 月30 日 1.6615 截至 2010 年 6 月30 日，该账户可供友邦金中金精选组合投资连结保险、友邦聚财宝系列投资连结保险、友 邦财富通系列投资连结保险及友邦附加团体投资连结保险的保单持有人选择，友邦金中金精选组合投资连结保 险、友邦聚财宝 B 款投资连结保险、友邦财富通系列投资连结保险及友邦附加团体投资连结保险产品所收取的买 入卖出差价为0 （零），友邦聚财宝投资连结保险产品所收取的买入卖出差价为5% （百分之五）。 友邦上海优选平衡组合投资 期间 账户投资收益率* 2005 年 -0.04% 2006 年 40.23% 2007 年 50.83% 2008 年 -30.16% 2009 年 31.92% 2010 年 -14.71% *投资收益率= （本期期末卖出价-上期期末卖出价）/上期期末卖出价*100% *2005年：由于本账户是2005年建立的,故计算账户投资收益率时上期期末卖出价为1.0000，本期期末卖出价为 2005年12月30日的投资单位卖出价，2005年12月31日为非账户价值评估日。 *2006年：计算投资账户投资收益率时，上期期末卖出价为200