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法律职业发展训练营 金融法律实务 张 朝 栋 律师 2011年3月19日 金融 泛指货币的流通、交换、储蓄、借贷等关系的总称。 货币与金融(1) 货币与金钱是否等量齐价？ 货币制度的形成与自化 债务货币与非债务货币 经济领域的基本核心度量衡 货币与金融(2) 金钱是自由最有力的宝贝，同时也是最为邪恶的压迫工具 －海耶克 (F. A. Hayek) 1974年诺贝尔经济学奖得主 金融法规 规范与货币的流通、交换、储蓄、借贷等关系的一切相关活动的法规。 金融法规 就参与前述以货币为中心一切活动的各方参与人员／组织／机构的相关规范管制的法规。 金融活动参与者 货币市场 证券市场 票证市场 其它市场 个人 企业（包括银行、保险公司） 政府 国际性组织／机构 政府 企业 个人 国际性组织／机构 金融监督管理委员会 证券交易所 各国中央银行 其它监理单位 金融监督管理委员会 组织图标 金融法规的范畴(1) 银行法 证券交易法 保险法 票券金融管理法 金融法规的范畴(2) 票据法 信托法 金融资产证券化条例 不动产证券化条例 金融法规的范畴(3) 公司法 企业并购法 洗钱防制法 金融法规的范畴(4) 证券投资人及期货交易人保护法 存款保险条例 金融重建基金设置及管理条例 保险安定基金组织及管理办法 金融市场交错运作 投资人保护与司法实务运作 设立法院金融专庭 违反银行法、证券交易法、期货交易法、洗钱防制法、信托业法、保险法、农业金融法等案件，受害法益达新台币1亿元以上之案件。 其它使用不正方法侵害他人财产法益或破坏社会经济，受害法益达新台币1亿元以上之案件。 金融法律人(1) 基础金融法律知识（本职学能） 行为科学与社会科学 人文教育 实际操作（临场）案件的培养与技能 决断力的形成与培养 沟通能力的训练 伦理观念的关注 金融法律人(2) 财务知识 税务知识 会计知识 语文能力 金融法律人(3) 兴时俱进／不进则退（如果有未来的现金流，就把它做成证券） 金融衍生商品的出现 货币／债券／商品／股票指数／利率／汇率 「死亡债券」（Death Bond） 金融法律人(4) 法随世转则治，治与世宜则有功 金融法律人(5) 美国可以发行美元纸币，但只有上帝才能发行石油和黄金 1913年到2001年－ 共87年累积6兆美元国债 2001年到2006年－ 6年再累积3兆美元国债 结语 金融为害根源，人心败坏、诚信陨落、贪求名利以致投机炒作盛行，终将「惶惶然不可终日」 结语 问世间钱是何物？ * * 监理单位 资金需求者 金融市场 资金提供者 金融市场 资金提供者 资金需求者 监理单位 金融控股公司法 信托业法 证券投资信托及顾问法 期货交易法 公平交易法 金融机构合并法 计算机处理个人数据保护法 货币市场 直接融资市场 间接融资市场 直叫人生死相许 * * * * *