126-249期《Advisers财务顾问》.ppt

249特輯 - 電話：台北 02-2792-8557 台中 04-2451-5300 高雄 07-222-3096 網站： 保險行銷集團 http：/// 保銷行銷網 http：//.tw/ 國際認證財務顧問師 http：//.tw/ 國際龍獎 IDA http：/// 249期《Advisers財務顧問》 《Advisers財務顧問》雜誌，特別邀請： 行政院金融監督管理委員會保險局局長黃天牧 中華民國人壽保險商業同業公會理事長賴本隊 財團法人保險事業發展中心董事長賴清祺 並邀集二十家保險公司CEO，就監理及實務等方向進行深度分析，進行了「2010保險CEO趨勢大預測」問卷調查，結果顯示，八成CEO認為二○一○將呈平穩成長，期望大展拳腳；多數保險公司認為投資型保單將是經營重點；銀行保險通路仍為主流，業務人員通路亦是關鍵；解決利差損問題、因應IFRS為當務之急。 二○一○年台灣保險業4大監理話題 ： 風險管理》實施「保險企業風險管理實務守則」 資本監理》不看單一表現，必須長遠規劃 商品監理》低利率環境下，進行約束與調整 消費者保護》大通路，肩負重責大任 趨勢發展》 撥雲見日，二○一○年台灣保險業將呈平穩發展 商品發展》 責任準備金、投資型保單課稅，保險業最關心的商品話題 通路發展》 累積專業＋持續學習，突顯保險從業人員的價值與地位 經營發展》 提高資金運用收益率，解決利差損問題 二○○九年底財政部公布了八大查稅項目，包含會計師簽證異常案件、個人財產鉅幅變動等，都是稅捐機關查稅的重點對象。此外，在善用保險幫客戶做稅務規劃的同時，雖然能確實地達到節稅效果，但是在實務操作上，仍存在一些業務人員容易踏入的誤區，有鑑於此，本月特別企劃特別邀請四位稅務專家，探討目前的稅務新知以及保險節稅應避免誤入的四誤區，希冀對於業務人員在展業上有所幫助。 1. 國稅局查稅3大利器，納稅人財產無所遁形 2. 8大查稅項目，國稅局緊盯不放 3. 誤觸保險節稅4誤區 稅務議題一直是客戶最關心的問題，而業務人員可以利用去年底所公佈的二○一○年八大查稅項目當作敲門磚，進而成功吸引客戶注意。 本單元詳細整理出業務人員在利用保單節稅時，容易踏入的誤區，此外，也提供保險節稅規劃的實際操作案例，幫助業務人員提升稅務規劃的能力。 面對金融海嘯後時代的二○一○年，全球將面臨「3R」的投資環境，若能依循「MAGIC」的佈局策略，投資人將得以穩住投資陣腳。