[PPT模板]人行检查发现问题通报.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * LOGO 人民银行反洗钱检查 发现问题通报 总公司稽核监察部 2009年10月22日 YOUR SITE HERE 主要内容 1. 机构反洗钱工作概况 2.人行检查中发现的主要问题 3. 下一步工作方向及要求 4. Conclusion 3、下一步工作方向及要求 YOUR SITE HERE 机构负责人牵头，相关部门配合，积极采取有效措施 反洗钱工作的基础得到进一步加强 人员的工作主动性，合规意识进一步提升 反洗钱工作概况 YOUR SITE HERE 主要内容 1. 机构反洗钱工作概况 2.人行检查中发现的主要问题 3. 下一步工作方向及要求 4. Conclusion 3、下一步工作方向及要求 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题—检查方式及重点 人行检查所采取的常规方式 听取反洗钱工作汇报 与部分工作人员进行谈话 调阅相关文件资料 调阅相关业务凭证 检查重点 反洗钱内控制度建设情况 客户身份识别和客户身份资料保存及交易记录保存情况 大额和可疑交易报告情况 人行检查发现的主要问题—检查方式及重点 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 （二）反洗钱内部控制制度较为薄弱 （三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面存在漏洞 （四）可疑交易的报送流程不完整，识别有误 （五）对反洗钱培训宣传工作不到位 （一）对反洗钱检查工作重视不够 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 （二）反洗钱内部控制制度较为薄弱 （三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面存在漏洞 （四）可疑交易的报送流程不完整，识别有误 （五）对反洗钱培训宣传工作不到位 （一）对反洗钱检查工作重视不够 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 （二）反洗钱内部控制制度较为薄弱 （三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面存在漏洞 （四）可疑交易的报送流程不完整，识别有误 （五）对反洗钱培训宣传工作不到位 （一）对反洗钱检查工作重视不够 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 反洗钱工作领导小组内部分工、协调沟通机制不够完善 ： 各成员部门的职责分工过于简单，没有将其细化 部分三级机构反洗钱工作小组未建立与各服务部反洗钱工作开展情况的反馈机制、监督检查和考核程序 未指定专人负责上报大额交易和可疑交易报告 YOUR SITE HERE 反洗钱内控制度不够完善 未建立防止内部人员参与洗钱的内控制度及审计措施 未建立对下属机构履行反洗钱职责的监督检查和考核制度 未建立可疑交易信息、配合人民银行开展行政调查所获信息等的必威体育官网网址制度 控制制度中无重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告制度： 无明确的上报体系，报送流程及相关责任人认定制度； 人行检查发现的主要问题 制度中擅自减少可疑交易类型 如：可疑交易类型，人行共规定有18 种，但有机构在制度中漏写1-2种。(注意：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 第14条） 没有对“有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑交易应向人民银行当地分支机构报告”作出规定。 （仅向分公司报告 ） 反洗钱内部审计工作开展不够： YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 （二）反洗钱内部控制制度较为薄弱 （三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面存在漏洞 （四）可疑交易的报送流程不完整，识别有误 （五）对反洗钱培训宣传工作不到位 （一）对反洗钱检查工作重视不够 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 未对客户进行风险等级划分，未按客户风险等级分类识别客户 未按要求采取持续的客户身份识别措施 未按要求重新识别客户信息(7种情况下） 保险合同缺乏部分身份信息填制栏，保单、投保单及系统设计不够完善（企业客户必填项15项，个人客户10项） 机动车辆保险投保单缺乏投保人与被保险人的性别、国籍、职业、经营范围、税务登记证号等信息填制栏 财产保险综合险投保单缺乏投保人与被保险人的性别、职业、身份证件或证明文件种类、号码及有效期限、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码等信息填制栏 同样，产品责任保险、团体意外伤害保险和短期健康保险投保单上也缺乏相应的投保人及被保险人信息 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 YOUR SITE HERE 办理投保业务时，客户身