XX银行高端知 识 分 子理财需求调研建议书-07.pptVIP

XX银行2007年度高端知识分子理财需求调研建议书 第一部分：研究设计 研究背景及研究目的 研究设计及研究内容 研究方案及调查设计 研究结果呈报形式 研究背景 金融业全面开放在即，瞄准高端优质客户的外国银行虎视眈眈，在个人金融服务领域与国内同行的短兵相接势所难免。另外，各大银行的股份制改造和上市工作基本完成，国内金融界的市场化进程及相应的竞争水平日益提高。 随着社会经济的发展和私人财富的爆发式增长，个人金融业务成为银行新的利润增长点。美林集团和凯捷咨询发布的《2006年全球财富报告》认为，中国拥有100万美元以上资产的个人达到32万。波士顿咨询集团则认为，私人银行客户带来的利润，将会是大众市场零售客户平均水平的10倍。 此外研究发现，富裕人群因时间精力有限，更倾向于由银行等专业机构代理理财，对银行的依赖性较高。 当此投资环境不断完善，公众投资热情高涨的时节，正是主力银行作强做大个人理财服务的最佳时机。 研究背景 调查显示： 2007年，银行储蓄服务及传统理财产品消费呈萎缩趋势 股市、基金、房地产、外汇、期货等新兴投资理财服务的需求将会更加旺盛。尤其是基金，未来购买意愿有非常强烈增长。 研究背景 研究建议的提出 作为中国四大银行之一的世界级大银行，XX银行在国内金融市场具有规模大、市场占有率高、客户基础厚，以及国际业务领先等优势。 股市上扬、人民币升值等优越的投资环境激发了公众极大的投资热情，XX银行于3月20日正式合资成立私人银行，可谓领先一步，胜人一筹。但是进入六月，渣打正式成立私人银行，数家外资银行正蓄势跟进，竞争环境不容乐观。 经历了20年的洗礼，投资者日趋理性，为兼顾工作和投资，很多投资者希望有专业机构帮助投资理财。而高知富裕人群，对富于贵族气息和专业性、定制性很强的贵宾理财（私人银行）服务，很可能比普通富裕人群更有兴趣，有可能成为XX银行高端理财业务的突破口。 理财是一种生活态度，享受私人银行服务是一种生活方式，希望和XX银行一起了解和分析高端知识分子的理财需求及生活形态。准备从结构分析和意义阐释两个角度入手，在调研的基础上为XX银行提供决策支持服务。 研究目的 研究对象 人群界定：高端知识分子 知识层次较高，一般应具有硕士及以上学历； 社会地位较高、社会影响较大、享有较高知名度； 经济收入较高，个人总资产应达到200万元人民币以上（流动总资产在100万元人民币以上）。 基本特征 第一，高校院所中高级以上职称的教师，如副教授、教授、博导等，特别是热门专业的知名专家学者； 第二，科研机构中的知名学者； 第三，跨行业的兼职教授、硕导、博导等。 （建议加上）媒体负责人/出版人/总编 顾客生命周期的五个阶段 研究思路2-需求挖掘的基本模型 研究内容 - 基本面及市场潜力 研究内容 - 障碍点及营销机会分析 研究路径 研究方案设计 研究方法 研究方法 研究方法 研究方法 研究方法 研究方案说明 高端知识分子之间很可能存在较强的专业性冲突，任意召集他们进行焦点小组座谈很难获得较好的定性调查结果，因此建议本次研究中采用“深度访谈法”展开调查，我们同时会在访问设计中增加相应的投射技术，以便能从不同侧面更好地了解高端知识分子及其理财需求。 研究中，调查执行方案的要素，如“深度访谈”、“滚雪球抽样调查”、“XX银行客户调查” 、 “XX银行客户数据分析”等，可以依据调研预算等客观条件，灵活的加以调整。具体调查执行方案，可以在确认合作意向之后，双方共同协商决定。 调查执行方案的调整以不遗漏研究目的、研究思路和研究内容为前提。 研究结果呈报 - 人群聚类及市场细分定位 说明： 主要功能，了解高端知识分子的人群结构，以及消费结构。 可描述高端知识分子人群构成。 可分析不同业务细分市场的具体构成，发现高价值细分市场。 可分析贵宾理财业务最有价值人群细分构成。发现帕累托最优细分人群（80/20）。 如果提供但客户平均盈利率的话，还可进一步计算各细分市场的盈利水平。 主要操作方法：Classify and Regression Tree（聚类与回归决策树）、交互分析。 研究结果呈报 - 心理细分（一） 说明： 主要功能，从价值观及生活形态的角度对XX银行客户进行直接细分，发现一般价值观及投资理财观念对于XX银行产品消费的影响。 主要操作方法：对应分析、交互分析。 研究结果呈报 - 心理细分（二） 研究结果呈报 - 主要对手的竞争态势定位 说明： 主要功能：发现消费行为及具体产品之间的相关性，为XX银行产品营销提供决策支持 主要操作方法：对应分析、交互分析 研究结果呈报 - 目标人群消费业务关系图谱 第三部分：执行时间、预算及项目组成人员 项目时间计划 项目预算- 研究方案一 * * 1—如果银行能够提供专业理财，我希望全部委