[经管营销]107做新时代的综合理财规划师.ppt

车辆商业险保险报价单 编号 类型 险种 保额（元） 保费（元） 1 主险 车损 2 第三者责任险 10/20/30万 3 全车盗抢险 4 座位险 1万X5座 5 附加险 玻璃险 6 自燃险 7 划痕险 2000/5000 8 车损不计免赔 9 第三者不计免赔 10 自燃、划痕不计免赔 11 座位险不计免赔 总计： 李先冰 2010年10月7日 “买房买车买保险、投资储蓄信用卡” ——做新时代的综合理财规划师 * 公司将通过建立产品专家体系、IT平台、后援服务体系、客户关系管理体系、培训体系、销售后台、销售支持体系等后台体系，支持业务员或其它渠道为客户提供产寿险、健康险、年金、住房贷款、车贷、短期融资等组合产品或是一揽子计划等全方位的金融产品，使客户得到一站式的“买房买车买保险，投资储蓄信用卡”服务。 * 综合经营模式是全球金融业近百年实践探索的选择 银行、证券混业经营 产险、寿险混营经营 严格界定各类金融业务 防止混业经营造成的风险 时间 1930年代 1980年代以后 金融业经营模式 各国逐渐认可金融综合经营，并相继调整金融监管规则与架构 大型综合性金融集团成为全球金融业的主导 混业经营 分业经营 综合经营 金融综合经营已成为不可阻挡的潮流 现代信息技术的发展 外部治理机制的完善 金融行业竞争日趋激烈 金融监管的支持 消费者需求的变化 经济/金融全球化 全球金融业 综合经营 必然选择 * 提供保险保障的主体越来越多 截至08年，全国境内开展业务的共有各类保险公司已逾百家 * 外资金融集团加速战略布局 银行/信用卡 保险 证券/基金 参股交通银行 参股上海银行 间接参股兴业银行 合资设立北京汇丰保险经纪公司 与国民信托合资设立保险公司 参股汇丰晋信基金 德累斯顿银行北京/上海分行 参股中国工商银行 安联产险 安联大众寿险 国安基金管理公司（与国泰君安证券合资） QFII 金融衍生产品交易权 友邦人寿 美亚保险 友邦华泰基金管理公司 QFII 飞机租赁 直接投资 深圳、上海、大连设有三家分行 太平洋安泰 首创安泰 招商基金 瑞士友邦银行已设立私人银行代表处 不仅是产品的竞争，更是公司实力与业务服务水平的竞争 * 客户购买实力不断增强，理财由单一需求变为复合需求 * 各种金融理财产品纷繁复杂，客户选择众多 * 车贷 房贷 保险 理财产品 证券 基金 信用卡 * 金融综合经营得到国家的大力支持 ——引自《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于金融支持服务业加快发展的若干意见》银发〔2008〕90号 “引导保险集团公司发挥子公司协同效应和集团优势，推动金融业务的交叉销售和综合拓展，促进保险服务多元化发展。” * 集团十年发展目标：“三大支柱”均衡发展，成为国际领先综合金融集团 保险 银行 资产管理 强大的综合金融服务平台 一个客户，一个账户，多个产品，一站式服务 全球十大综合金融集团之一 三个支柱均衡发展 综合开拓是达到一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务的集团的核心战略 贷款 清算 上市融资 企业年金 投资理财 国际业务 住房贷款 汽车贷款 人寿/医疗保险 养老金 教育储蓄 投资理财 居民客户 企业客户 一个客户，多个产品，打造国际领先的综合金融服务集团 * 寿险已全面开展保险类、金融类综合金融业务，并成为与集团内各个产品方合作最广泛、最重要的综合金融服务平台 个销产 个销养 个销健 个推信用卡 其他金融产品 平安可以助你成为综合理财规划师 哇，公司有这么好的平台！ * 不做车险…… 不太懂养老险…… 不熟悉股票、基金…… 嗯，帮您问问…… 专业的 全面的 提供更多的服务 创造更多价值 成为综合理财规划师 过去的我们 现在的我们 综合金融战略是你实现梦想的舞台 * * 到底什么是综合理财规划师呢？ 理财？ 规划？ * 运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员 理财规划师 运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案 理财规划 现金规划 消费支出规划 教育规划 风险管理与保险规划 退休养老规划 财产分配与传承规划 理财规划师就是客户的财务大管家 客 户 小于18岁 18~29岁 30~44岁 45~59岁 60岁及以上 高 中 低 年龄段 客户群现在价值 医疗、意外、信用卡、借记卡 青年自保群 青年被保群 产品需求 养老险、信托、投连、万能、基金、证券、银行产品、车险、家财 消费型产品偏好群