江苏小贷公司应付款保函业务操作规程-淮安银融科技小额.PDF

附件二 江苏省小贷公司应付款保函业务操作规程 （暂行） 第一章 总则 第一条 为促进应付款保函健康发展，规范业务管理，有效 防范风险，根据《江苏省小额贷款公司应付款保函业务管理暂行 办法》，以及江苏省小贷公司的有关管理规定，制定本操作规程。 第二条 江苏省小额贷款公司应付款保函是由小贷公司开 户企业或个人签发，小贷公司承兑，于指定日期支付确定金额给 收款人或持函人的凭证。 第三条 办理应付款保函业务，应符合国家相关法律、行政 法规的要求，以真实、合法的交易为基础，遵循平等、自愿、公 平和诚实信用的原则。 第四条 省金融办及各市、县（市、区）金融办负责对辖内 小贷公司办理应付款保函业务的组织协调、纠纷处理和监督管 理。受省金融办委托，江苏金农信息股份有限公司（以下简称金 农公司）作为系统管理人，以开发和维护网络系统为基础，具体 组织小贷公司开展应付款保函业务。 1 第二章 开办申请 第五条 符合下列条件的小贷公司可以办理应付款保函承 兑业务： 1、正式开业满1年以上，经营状况良好,财务制度规范； 2、遵循小贷公司各项管理规定，没有不良记录； 3、参加金农公司组织的全省联网运行且正常使用系统； 4、配备3名以上经省金融办培训合格、持有应付款保函上 岗证书的经办人员，其中1名是业务主管人员； 5、配备必要的安全和防伪技术设备（票据防伪仪、身份证 鉴别仪等）； 6、经市金融办会同金农公司验收合格。 全省所有小贷公司均可办理除承兑以外的应付款保函其他 业务。 第六条 申请开办应付款保函承兑业务的小贷公司应向各 市金融办提出申请，小贷公司需在银行开立应付款保函专用账 户，应付款保函专用账户加入金农公司现金池。 第七条 金农公司应及时在监管系统中公布小贷公司系统 使用情况及应付款保函业务上岗培训情况。各市金融办收到小贷 公司提交的开办申请后两个工作日内进行初审，通过监管系统查 询小贷公司系统使用情况、人员培训情况。如不符合开办条件， 向小贷公司说明原因。 第八条 各市金融办初审相关资料后对小贷公司进行实地 2 验收，验收内容包括： 1、是否配备必要的安保设备； 2、票据防伪仪、身份证鉴别仪等设备是否配备到位； 3、是否设立装有防盗门的档案室，档案室内是否配备保险 柜； 4、是否按要求设置岗位，相关人员是否具备应付款保函上 岗资格证书。 第九条 各市金融办对小贷公司验收后，在监管系统中为 小贷公司开通应付款保函承兑业务权限。 第三章 岗位设置 第十条 为顺利开展应付款保函业务，有效防范、控制各类 风险，小贷公司应设置经办员、复核员、业务主管各一名。 第十一条 经办员职责： 1、建立、维护客户资料，真实、准确、及时、完整地录入 保函信息； 2、受理客户签发应付款保函申请，审核申请资料； 3、受理应付款保函转让、挂失、贴现、转贴现和兑付业务； 4、负责应付款保函到期提醒、催收。 第十二条 复核员职责： 1、保管空白保函凭证，定期与系统核对空白保函凭证数量； 2、保管作废空白保函凭证，定期上交金农公司； 3 3、复核应付款保函签发申请，打印应付款保函凭证，保管 应付款保函底卡； 4、复核应付款保函转让、挂失、贴现、转贴现和兑付业务； 5、收取应付款保函业务手续费及保证金。 第十三条 业务主管职责： 1、负责对各岗位人员业务分工的管理，合理安排岗位工作， 确保各项工作正常有序运行； 2、负责审核应付款保函各类业务； 3、保管应付款保函业务专用章； 4、定期检查应付款保函业务档案，核对空白应付