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近期国际金融基础设施机构区块链技术研究进展及-中国债券信息网
债 券
市 场 建 设
近期国际金融基础设施机构
区块链技术研究进展及重要观点
摘要:本文综述了 2016 年以来 DTCC、SWIFT 和欧清银行(Euroclear)等国际金融基础设施
董 屹 机构关于区块链技术的优势、挑战、存在问题及推进路径等方面的重要观点。综合来看,
唐华云 这些机构对于区块链技术的潜力和作用高度认可和关注,对其应用于证券行业存在的难
张 东 点和缺陷已达成共识,并提出了全球合作推动技术进步以及争取监管部门支持的具体建议。
关键词:区块链 金融基础设施 DTCC 欧清 SWIFT
2015年以来,全球掀起了区块链技术研发和 也在近期联合发布了分析区块链技术原理的报告。
投资热潮。这项支撑着比特币等数字货币的底层技
术重构了信用机制,深刻地改变着当前的金融业态 什么是区块链技术?
和商业模式,或将成为金融业未来升级的方向。在 区块链是一个互联网协议和一种基础的数据结
潜在的众多运用领域中,金融基础设施首当其冲成 构。就如同HTTP是互联网应用层中最重要的应用协
为被“革命”的对象。国际金融基础设施机构对此 议一样,区块链也是应用层里一个点对点传输的协
迅速展开研究。全美证券托管结算公司(DTCC)在 议。在协议基础上,区块链由“区块”和“链”共
2016 年初发布了区块链白皮书,又在 3 月召开了 同定义了分布式账本。“区块”类似于证券交易中的
全球研讨会,研究区块链和分布式记账技术对金融 成交记录,记录了特定时间段内所有发生的权益转
基础设施和金融行业的影响。国际跨境支付清算巨 移关系;这些“区块”间存在着严格且唯一的先后
头SWIFT于5月发布了区块链对证券交易流程影响 继承关系,组成了一条“区块”的“链”。区块链特
及潜力的报告,提出区块链技术并不会完全取代第 有的机制保障了“区块”记录内容和先后继承关系
三方中央机构、私有区块链优于公有区块链等观点。 的合理性和唯一性,这个过程并不依赖于特定的中
欧清银行(Euroclear)和奥纬咨询(Oliver Wayman) 心节点。
46 债券 2016.7
债 券
市 场 建 设
此外,区块链建立在IP通信协议和分布式网络 来?——未来的发展是什么?繁荣还是萧条?”“对
两个技术基础上,实际上是一个分布式数据库系统, 话:比特币与数字货币革命”和“区块链对监管者
全球与该系统相关的数据都记录在一本公开透明的 和风险控制机构的影响——区块链技术对监管当局
总账上。该账本数据库采用共识算法进行存储与维 和政策制定目标的影响,以及带来的风险挑战”等。
护,通过非对称加密算法构成安全保障,篡改难度 (二)SWIFT报告
极高。区块链技术具有去中心化、分布式账单、可 今年 5 月,SWIFT 发布了报告《区块链对
靠安全以及透明公开等特点,将在网络、数据与应 证券交易流程的影响及潜力》(THE IMPACT AND
用层面提升并改造现有金融体系最核心的生产系统, POTENTIAL OF BLOCKCHAIN ON THE SECURITIES
给金融机构带来巨大的潜力和价值。同时,基于区 TRANSACTION LIFECYCLE)。SWIFT 报告在 2015 年
块链的登记、结
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