银行业条例.PDF

《銀行業條例》 金融管理專員根據 第 1 1 8 C ( 7 ) 條 所發出 的 核准貨幣經紀及撤銷貨幣經紀核准指引 引言 1 本「核准貨幣經紀及撤銷貨幣經紀核准指引」（指引）是根據《銀行業條 例》（《條例》）第 118(7)條發出，闡述貨幣經紀的發牌制度，以及金融 管理專員對《條例》附表 11 所載核准為貨幣經紀的最低準則及附表 12 所 載撤銷貨幣經紀核准的理由的闡釋。 2 本指引取代金融管理專員於 1997 年 5 月 9 日根據《條例》第 118(7)條 發出的 「核准貨幣經紀及撤銷貨幣經紀核准指引 」。 3 由於在香港經營的貨幣經紀為只負責傳遞有關交易雙方的名稱，對銀行同 業外匯及存款市場並不構成重大的「系統性」風險，亦不會引致消費者／ 存戶保障方面出現問題，因此金融管理局認為無需引進一套類似監管認可 機構的詳盡監管制度。 4 為了讓金融管理專員能夠對個別經紀實施適當的監管措施，以及監察他們 遵行核准準則及其他監管規定的情況，《條例》賦予金融管理專員權力， 對貨幣經紀的核准證明書附加條件，以及修訂或增刪該等條件，並對核准 貨幣經紀進行調查及向該等經紀索取資料。 法律制度 5 《條例》第118A(1)條規定，除獲金融管理專員根據第 118C(1)(a)條核准 的貨幣經紀外，任何人不得以貨幣經紀身分行事。 6 根據《條例》第 2 條，「貨幣經紀」的定義是指符合以下說明的人：該人 為酬賞在香港或從香港經營洽談、安排或促進（不論是藉電子或其他方式） 在其他人之間達成協議的服務，而  (a) 該等協議是關乎作出任何貨幣存款；購買或出售任何貨幣；或購買 或出售金融管理專員根據第 2(14)(a) 條在公告內指明的票據； 1 (b) 上述其他人之一屬一間認可機構；以及 (c) 該人是作為不少於一名上述其他人的代理人或作為提供予不少於 一名上述其他人的交易服務（見第 8 段）的提供者。 7 根據上述定義，貨幣經紀不一定是香港居民或在香港經營。假如貨幣經紀 是居於海外，但會向位於香港的人提供服務（其中之一是一間認可機構）， 則核准規定也適用於這些貨幣經紀。 8 「貨幣經紀」的定義內提到的「交易服務」，是指不論是親身或藉電子方 式或其他方式提供予某人的服務，而該人藉該服務具有能力提供買入或賣 出價或匯率，以達成上文第 5(a)段所述的協議。然後，所報的買入或賣出 價或匯率可以根據服務配對，或由屬報價對象的任何其他人接受或根據服 務配對。這即是說，法例不僅涵蓋「傳統經紀」，也包括「電子經紀」在 內。 9 法例不擬涵蓋投資顧問、證券交易商、律師及專業會計師等人士，這類人 士在技術上可能會以貨幣經紀身分行事（如代表客戶安排存款），但完全 以附屬或附帶於其主要業務的形式進行。這點在《條例》第 2 條「貨幣經 紀」定義第(b ) (i)段內已作出規定。然而，根據第 2(14)(c) 條，金融管理專 員可指定第(b)(i)段的豁免條款不適用於某人或某類別人士。此舉是要讓金 融管理專員能夠堵塞可能會因這項除外情況而引致的漏洞。 10 此外，根據第 2(14)(b)條，金融管理專員可宣布某人或某類別人士不屬就 「貨幣經紀」定義而言的貨幣經紀或某類別貨幣經紀。這項權力讓某類別 人士（不屬於「貨幣經紀」定義第 b(i) 段的豁免條款所涵蓋的人士）可獲 豁免遵守上文所述的核准規定。然而，任何豁免均須受金融管理專員所定 的條件限制。 11 由於《條例》目前對「存款」的定義包括貸款及債券，而該等貸款及債券