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工程合同管理 第八章 工程合同风险管理 8.1 风险管理概述 风险——可能发生的危险 风险——遭受危险、蒙受损失或伤害等的可能或机会 风险的内涵为： 1.风险与人们有目的的活动有关，与活动无关的是危险而非风险 2.客观条件的变化是风险的重要成因，风险同将来的活动和事件有关 3.风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离 2.风险的特点 （1）风险存在的客观性和普遍性 （2）单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性 （3）风险的多样性和多层次性 （4）风险的可变性 3.风险管理 对潜在的意外损失进行辨识、评估、预防和控制的过程，是用最低的费用把项目中可能发生的各种风险控制在最低限度的管理体系 建筑工程由于其生产的单件性、地点的固定性、投资巨大和周期长、施工过程复杂等特点，具有更大的风险 风险管理的任务 1.识别与评估风险 2.制定风险处置对策和风险管理预算 3.制定落实风险管理措施 4.风险损失发生后的处理与索赔管理 8.2 工程合同风险因素分析 风险因素分析的方法 总的有定性分析、定量分析和综合分析方法 1.头脑风暴法 2.德尔菲法 3.因果分析法 4.情景分析法 风险分类 承包人承包工程的主要风险 1.工程的技术、经济、法律等方面的风险 2.发包人资信风险 3.外界环境的风险 4.合同风险 8.3 工程合同的担保 指承担保证义务的一方，应债务人的要求，就债务人的某种义务向债权人作出的书面承诺，保证债务人按照合同规定履行义务，保障债权人实现债权的信用工具 《中华人民共和国担保法》1995年颁布 担保以信用为本 工程合同担保是合同当事人为了保证工程合同的切实履行，由保证人作为第三方对建设工程中一系列合同的履行进行监管并承担相应的责任，是一种采用市场经济手段和法律手段进行风险管理的机制 担保的原则——平等、自愿、公平、诚实信用 担保的特征： 1.从属性，即被担保的债权是主债权，而主债权人对担保人享有的权利是从债权 2.条件性，债权人只能在债务人不履行和不能履行债务时才能向担保人主张权利 3.相对独立性，与主债权的发生和成立是两个不同的法律关系，且可约定担保不依附主合同而单独发生效力，主债权无效，也不影响担保权的效力 担保方式 1.保证 2.抵押 3.质押 4.留置 5.定金 6.反担保 联合担保 同一债务有两个以上保证人的担保，当保证人之间未约定担保份额时，债权人可以要求任何一个保证人承担全部保证责任 承担了责任的保证人，有权向债务人追偿，或向其他保证人清偿其应承担的份额 担保合同的形式 可以是独立订立的保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同等书面合同，包括当事人之间的具有担保性质的信函、传真等，也可以是主合同中的担保条约 保函——由担保银行出具的书面担保承诺，分为附条件保函和无条件保函 国际上常用“无条件保函” 工程保证担保 1.保证人的资格 有清偿能力的法人、其他组织或公民 2.保证方式 一般保证 连带保证 银行担保 担保公司担保 同业担保 母公司担保 联合担保 保证合同的内容 1.被保证的主债权种类、数额 2.债务人履行债务的期限 3.保证的方式 4.保证担保的范围 5.保证的期间 6.担保费用 7.其他事项 保证人的责任 P200中界定了 6项内容，注意第2、3条中关于担保人责任规定中应承担的债务份额 保证人的免责条件 P201 保证合同的有效期 P201 保证担保的费用 P201 工程担保的内容 1.投标担保★ 2.承包商履约担保★ 3.承包商付款担保 4.预付款担保★ 5.维修担保 6.业主付款担保★ 7.业主责任履行担保 8.完工担保 8.4 工程合同的保险 保险概述 保险应遵循的原则： 自愿，诚实信用、公平竞争原则 1.保险利益原则 2.损失补偿原则 3.保险近因原则 4.重复保险的分摊原则 工程合同保险的基本概念 P207 1.工程合同保险单保障范围 2.工程合同保险的分类 工程合同保险条款的主要内容 P209 1.自然灾害与意外事故的定义 2.物质损失的定义及赔偿限额 3.第三方责任的定义及赔偿限额 4.除外责任 P210 5.保险金额 6.保险期限 7.赔偿处理 8.被保险人的义务 P212 9.总则 P213 工程合同保险的投保 P214 1.投保程序 2.选择保险人应考虑的因素 3.保险合同的构成 4.保险合同的内容 8.5 工程合同的风险管理 风险管理包括风险的识别、评估和处置 1.风险识别 步骤: 项目状态的分析→对项目进行结构分析→历史资料分析→确认不确定性的客观存在 2.风险的处置 风险回避 风险控制 风险转移 风险自留 承包人的风险管理 P219 1.承包人风险管理的主要内容 (1)合同前的分析和预测 (2)采取有效的对策和计划 (3)合同实施过程中对可能发