[人文社科]吴英案PPT.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * 标题想不好。。。。 目录 背景介绍 性质界定 中小民营企业借贷 体制下的内幕 热点讨论： 该不该判死刑 必威体育精装版进展 中小企业借贷 体制内幕 必威体育精装版进展 性质界定 热点讨论 背景介绍 吴英是原浙江本色控股集团有限公司法人代表，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2007年3月16日被逮捕，2009年12月18日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。2010年1月，吴英不服一审判决，提起上诉。2011年4月7日浙江省高级人民法院开始二审吴英案，吴英所借资金究竟系用于正常经营活动，还是个人挥霍挪作他用，将成为判决的关键。2012年1月18日下午，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判决，裁定驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决。 中小企业借贷 体制内幕 必威体育精装版进展 性质界定 热点讨论 背景介绍 1981年5月20日出生在东阳的一个农民家庭 技校辍学去姑姑的美容院学美容技术 后结识了丈夫周红波，一起开了家女子美容院 从2001年到2005年，吴英自有的生意做得有声有色，美容店、喜来登俱乐部、千足堂足浴、韩品服饰店，身家2500万元。 2005年年底，注册了“本色”系列商标。投资5000万元装修本色概念酒店。　　 2006年3月2日，成立诸暨信义投资担保有限公司。 4月，在东阳成立本色商贸有限公司，并租赁7000平方米的房子准备做家居商场；在湖北成立荆门信义投资担保有限公司。 5月，成立汽车美容公司。 7月，成立洗衣店。 8月，成立本色广告公司、酒店管理公司、洗业管理服务公司、电脑网络公司、装饰材料公司、婚庆公司。 9月，成立本色物流公司。 2000年开始投资房地产 资本+人脉 中小企业借贷 体制内幕 必威体育精装版进展 性质界定 热点讨论 背景介绍 东阳女子吴英，自中学毕业后经商，到2005年后突然大笔出手在以东阳为核心的各地大笔购买各种资产，引起社会注意，其本人并不刻意低调，因此进入了富豪榜。由于太过年轻，所以有人开始怀疑吴英的资本来源。 通过高利率向民间吸收资本 据《财经》杂志的调查， 其多笔借贷的平均月息高达6%。 经营的多种行业 年收益都不高于10% 压根没有想过通过生意来还钱，而是专门用后债还前债。 庞氏骗局 中小企业借贷 体制内幕 必威体育精装版进展 性质界定 热点讨论 背景介绍 争议 房产确实涨得很快 浙江的民间金融从来就有 吴英所操纵的资金借贷案没有走到山穷水尽之时就被截断了 触动了国内经济运作中的关键性因素——利率 商业上很难做到承诺的高息，存在欺诈的动机 中小企业借贷 体制内幕 必威体育精装版进展 性质界定 热点讨论 背景介绍 民间借贷 集资诈骗 来自公安部的数据显示，这类案件每年高达千起以上。2011年10月中金公司的估算，中国民间借贷余额已达到3.8 万亿元，占中国影子银行贷款总规模(中金估计)约33%，相当于银行总贷款的7%。这是一个较为保守的估计，在温州等地绝大部分中小企业都受过民间借贷的恩泽，但目前随着产业资金链的断裂，民间借贷信用体系濒临崩溃。 集资诈骗罪的立案标准 　　根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 　　1.个人集资诈骗，数额在10万元以上的; 　　2.单位集资诈骗，数额在50万元以上的。 　民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。只要双方当事人意见表示真实即可认定有效，因借贷产生的抵押相应有效，但利率不得超过人民银行规定的相关利率。 民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过同类贷款利率的四倍。 行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款等手段 中小企业借贷 体制内幕 必威体育精装版进展 性质界定 热点讨论 背景介绍 吴英案：其集资的对象都是本地亲友及放贷人，并非社会不确定公众，查其资金去向，也大多数流入当地实业领域，属合法经营范畴，即吴英未利用信息不对称，虚构投资项目诈骗债权人 两个特征：集资的对象 + 投资的去向 固定的对象+ 合法的生产经营活动，因经营亏损或资金周转困难未能及时兑付本息引发的纠纷 ——民间借贷 中小企业借贷 体制内幕 必威体育精装版进展 性质界定 热点讨论 背景介绍 省高院二审判决：集资诈骗 (1)吴英是采取虚构事实、隐瞒真相并向社会公众作虚假宣传的方法非法集资。 吴英在向他人进行高利集资时，均虚构投资商铺、做煤和石油生意、炒期货赚钱、资金周转等各种虚假理由。 如在向林卫平、杨志昴、杨卫江、龚益峰等人集资时，虚构合作投资广州白马服饰