我国年金保险商品介绍.PPT

我的理財規劃 ~~~ 邁向幸福的里程碑~~~  曾宜國 個人理財計畫 學習理財規劃 設定理財目標 個人資產分析 制定行動方案 理財情況監控  學習理財規劃 了解自己的性格 建構自己的夢想 建立適合的投資報酬率 開源跟節流 每月的儲蓄加上投資 設定理財目標 根據時間長短分： 短期目標（五年內） 中期目標（十年以內） 長期目標（十年以上） 根據人生的不同階段分： 初入社會期 初建家庭期 家庭成長期 家庭成熟期 退休期。 個人資產分析  回顧自己的資產狀況，包括存量資產和未來收入及支出的預期，知道自己有多少財可以理，這是前提。 制定簡單的資產負債表和現金流量表，根據自己的資產、負債以及收入、支出情況做出資產負債表、現金流量表，財務狀況便一目了然。  制定行動方案 設定存錢目標:10%至30% 選擇存錢方法： 零存整付、買保險、 定期定額買基金 遇上加薪、發年終獎金要多存錢 記帳 少用信用卡、謹慎消費 王永慶說: 「你賺的每一塊錢不是你的錢， 你存的每一塊錢才是你的錢」 ~~~存錢與否，不在於你賺多少， 而是你的決心有多少~~~~ 個人資產配置 我的基金投資組合： 債券型基金 績效表現 股票型基金 富蘭克林坦伯頓成長基金 績效表現 貴重金屬基金 貝萊德世界礦業基金C2-USD 績效表現 全球平衡基金 貝萊德環球資產配置 績效表現 我的保險組合 年金保險使我更為容易從事長期儲蓄 年金保險可以使我更容易進行長期性的退休 儲蓄計劃。 由於年金保險定期繳交保險費，相當於強迫我定期進行退休儲蓄。 透過年金保險，我可以容易地建立起一個長期儲蓄計劃而避免將錢花用在其他地方。 記帳的好處有哪些 可以培養個人對金錢的概念，讓自己知道什麼是「需要」？甚麼又是只是不該消費的「想要」？培養控管支出的觀念。 透過記帳，省下小錢，透過投資再滾錢，讓薪水族或是每月收入有限者，都可以透過理財滾出自己的財富人生。 透過記帳的明細可以得知支出的流向，經過一段時間檢視後考量是否還有節省、調整的空間。 因此，懂得好好記帳，其實可以早日達成我的 理財目標。 理財情況監控 監控計畫進度 定期評估成果 檢討目前績效 最好的投資，就是自己 40歲──人脈廣佈，用錢賺錢。 投資＞固定收息，廣結善緣進入 人生收成期。 30歲──事業嶄露頭角，理財不犯錯。 薪水＞投機獲利，永遠曝露在資訊流頂尖。 25歲──進入有競爭力的企業。 知識＞學歷，永不間斷的學習！ 真正致富的重點 不在於你的收入有多少，而是你如何處理所得 致富三招: 定期存錢、進行投資、妥善處理債務 「風險是來自於你不知道你在做什麼」 ~~~華倫?巴菲特 * 富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金B 無? 公告訊息 麥可?哈森泰博　蘿拉?柏克　馬可?佛瑞　? 基金經理人 A+? 保管機構長期信評 STANDARD POORS? 保管機構信評公司 J.P.MORGAN BANK LUXEMBOURG S.A.? 保管機構 17.11% (理柏,三年期原幣別)? 波動風險 拉丁美洲、亞洲、東歐等新興國家? 投資地區 政府債券為主? 投資標的 開放型? 基金型態 債券型? 基金種類 16.87(2010/06/07)? 最近一年低點 18.68(2011/05/31)? 最近一年高點 預定每季配息? 配息月份 18.67(2011/06/02) 必威体育精装版淨值 2011/04/30? 基金規模日期 5億5仟1佰萬美元? 基金規模 B股? 股份類別 1999/07/01 ? 基金成立日 美元? 基金幣別 盧森堡? 基金註冊地 *