浙江金融职业学院个人理财期末复习PPT.ppt

单选题 2*15=30分 判断题 1*10=10分 简答题 4题 25分 综合运用题 1题 35分 教育储蓄是什么？特点？ 信用卡账单日、还款日、免息日 股票：普通股、优先股、B股、股票特点、股票基本面分析 股票K线：阴阳K线形态、一字型K线、十字星K线 债券的特点 基金的分类比较 封闭式基金和开放式基金的区别 保险产品的分类及定义 期货交易的特点 外汇的定义、外汇影响因素 房地产一级、二级、三级市场 纸黄金特点及交易原理 家庭生命周期与理财目标 财务比率 家庭理财规划的步骤流程 王立申请办理了一张中国银行的信用卡，记帐日为每月10日，最后还款日为每月30日。 1、2010年6月8日，她在商场透支购买了5000元的商品，则他需要在（ 6月30 ）之前还清欠款就可以免于支付利息。 2、如果是6月12日消费，则在（ 7。30 ）之前还清欠款就可以免于支付利息。 某股票2010年12月17日的 K线如图所示，则该股票的当天收盘价 格为（ B ）元。 A、17.10 B、17.36 C、18.20 D、18.45 以被保险人因意外事故所致残废或者死亡等位保险责任的保险，是（ C ）： A.人身保险 B.人寿保险 C.意外伤害保险 D.健康保险 定义：教育储蓄是一种特殊的零存整取定期储蓄存款，享受优惠利率，更可获取额度内利息免税。本金逐月存储，每月存入固定金额，到期时客户凭存折及学校提供的正在接受非义务教育的学生证明（必须是当年有效证明，且一份证明只能享受一次利率优惠）一次支取本息。　 特点： 1.存期灵活 2.存额固定：起存金额50元，本金合计最高限额为2万元人民币。 3.利率优惠 4.利息免税：2万元本金限额内，可免征利息税。 适用对象 适用于正在接受非义务教育的在校学生，其在就读全日制高中（中专）。大专和大学本科。硕士和博士研究生的 三个阶段中，每个学习阶段可分别享受一次2万元教育储蓄的利息免税和利率优惠。 资产负债、现金流量表编制 理财目标确定 提出理财建议