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关于成立鸿基投资有限公司（暂定名） 可行性分析 二零一一年六月三日 关于成立鸿基投资有限公司（暂定名）可行性分析 为保障投资者在投入资本经营过程中，在国家法律、法规、政策允许的前提下，本着合法、合规、合理经营的状态下，比对市场状态分析和可能存在的风险状况分析，以及如何采取规避风险措施、办法等这一实质性问题，论证通过成立投资公司进行投资经营活动，能否保证投资者做到投资经营风险最小，投资者利益最大，投资项目是否可行这一课题，展开市场调查分析、风险评估分析、以及如何规避风险，实现经验目标，保证公司正常投资经营、稳健发展等问题做出答疑，其基本内容分为市场分析、风险评估分析、公司优势、公司经营管理策略、公司经营保障措施和经营管理目标、规划等。 市场分析 投资行业历来在中国经济领域各发展阶段中，举足轻重、倍受青睐；历来国家对此类行业十分关注、属限制性发展行业。但改革开放后，国家相应采取了一系列扶植措施，鼓励国内民间资本和适当支持国外部分资本进入中国参与经济循环。尤其最近几年，中国政府又以多种形式，明确支持并鼓励国外资本进入中国资本市场，不单可以参与项目股权投资，也鼓励放开可以成立投资性公司，以资金直投形式投放市场，获取债权回报，参与中国经济整个资本运作体系，形成真正意义上的资本市场开放和产、融结合一体经营，这无疑给中国经济的发展和对企业需求血液补给起到了良性刺激作用。 目前，国外和国内民间资本，针对中国经济持续稳定发展、中国政府的支持、鼓励政策和企业需求者资金需求旺盛三大现状，国外资金纷纷涌进中国市场，国内资金纷纷浮出水面，形成多种投资经营模式，渗透多个行业领域，发展速度迅猛，大有抢占凃滩之势。从目前中国资本市场看，虽然大量资金进入，但仍存在资本供需矛盾紧张，不能满足市场发展速度和企业对资金的旺盛需求。尤其自去年11月份以来央行连续5次上调存款准备金率，达到21%的历史高位；这一金融举措使银行信贷投放市场规模极度缩小，市场资金供需紧张矛盾更加突出，资本市场需求更加旺盛。 从沈阳市投资行业市场分析看，虽然投资公司约400多家，但大多都以中小规模，短期小额贷款公司为主，新进入沈阳市场规模较大的投资公司也仍处于筹备起步阶段，尚未发挥出更大的市场效应，杯水车薪，解决不了市场资金短缺的供需矛盾。由此可见，投行业务市场发展空间巨大，市场前景良好，我们此时成立投资公司进行资本经营会迅速进入资本市场，迅速介入各经济业务领域，也会迅速取得客户的认知度。 风险评估 虽然市场容量巨大，但不等于没有市场风险，任何行业在市场的博弈中，都会面临诸多困境、诸多风险，若不能预警风险，盲目经营，便会出现举措不力，规范不严，业务掌控不准，导致工作失误和项目失败。只有充分意识到可能出现的风险，提前预警，制定出切实可行防范措施，制定严格有效地操作规程和形成严格的内部管控体系，以及高标准的选拔一批精英团队加盟，建立一支精管理、懂业务，忠诚度高、敬业精神强的精良、忠诚的组织人员架构和严格的监督、管理、调控体系，以及严密的组织分工、操作程序，才能有效地防范、应对、控制风险，保证公司正常经营并取得良好经济效益。 预警风险主要有以下几个方面： 管理方面的风险 这是该行业可能存在并经常出现的最大风险，占整个可能出现风险的70%以上。据考证，管理方面的风险是导致投资公司主体经营不善、业务和经济效益受阻的主要原因。 （1）、缺乏金融业务领域的专业人才。不懂投资行业经营管理，不懂企业财务运用，对项目不能做到详尽缜密的调查，对市场、对项目本身不能做到充分论证。 （2）、缺乏严谨的合规操作程序，贷后跟踪监测不力，信息反馈不及时，各关口把控不严，职责不清，出现问题责任不明。 （3）、缺少贷前调查，贷时审查、贷后检查的连环跟踪、评审过程；缺少谁放、谁跟、谁收的严格的职责划定和奖罚制度。 （4）、没有投审委员会集体讨论意见，一人说了算，导致决策失误，放款损失。 （5）、没有严格准确的法律要件保证。一旦出现清收纠纷，合同要件出现瑕疵和漏洞，不受法律保护、造成诉讼失败，贷款损失。 （6）、公司制度不健全，奖惩不明。缺乏必要的激励、约束机制，和良好的薪酬、绩效管理架构，造成员工懒散，市场开发不力或员工怕承担责任，宁守不拓，不敢开发市场和客户资源，造成资金大量闲置或成休眠状态。影响公司效益提高，影响投资者利益回报，从而影响公司业务良性发展。 2、竞争方面带来的风险 从长远看，一定会有更多的资金进入资本市场，参与经济领域的大循环。进入过程必然会产生行业间的相互竞争，形成一定的风险。 竞争带来的风险主要有以下几个方面 （1）、人才的竞争 随着投资行业的迅速发展，金融领域的人才，尤其是投行业务的人才更会受到行业界的重视，因为竞争的根本就是竞争人才。谁拥有了一支精良管理团队和业务精英，谁就有可能在未来的竞争中，