防非进社区宣讲活动.ppt

提示:工商营业执照不是行业许可，只是登记！ 工商营业执照不能批准集资！ 工商营业执照不能批准集资！ 工商营业执照不能批准集资！ 重要的事说三遍！ 具备合法吸收公众存款的机构： 商业银行 ?城市信用合作社、农村信用合作社 邮政企业 第二招——看来源 第三招——看回报 第三招——看回报 这里只说一句话：你贪他的息，他图你的本！ 第四招——看对象 提示：找银行借钱利息只要几厘，找你借钱利息超过一分。 最最重要的是： “因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。” 提示：非法集资也是非法金融业务活动，参与者利益不受法律保护哦！ 对于参与者的损失，各级政府的处理原则是： 防范非法集资口诀 高息“诱饵”不动心 老板“实力”不崇拜 “官方”背景不迷信 熟人“热心”不轻信 希望通过我们的宣讲，能够让那些有问题的“理财”产品原形毕露；通过非非法集资案例，能够让大家准确判断投资渠道的合法性、识别非法集资的伪装。 * 登录网址： 然后，输入公司名称进行有哪些信誉好的足球投注网站，逐项加以判断。 * 如果真是正常的经营活动，企业或者项目有前景，他们早就向国家金融机构贷款了，银行利息只要几厘！为什么不找银行低息贷款，反而找你高息借钱？ 陌生人找你借钱要钱，就是一个原因，你比较好骗！ 对比四大特征，如果你得到的理财信息，符合其中一条，建议你逃离，符合两条以上，请马上联系当地金融监管部门；符合全部四条，请马上到附近公安机关报警！ * “消费=存钱=免费”？ “消费200即可参加返利，每200为一个返利权、最高可返200”？  三、利用商铺包租为名进行非法集资 案例：苏州陈震界案 保租 回购 高收益 零风险 收益权≠所有权！！！ 大地置业运作关系图 大地置业 统一公司 投资者 银联达公司 信联公司 委托营销 营销 实际控制 负责运营商铺和回购 实际控制 负责担保运营收益 投资商铺，获取使用权收益 《苏州1号商铺收益权投资合同》 大地置业运作关系图 大地置业 中辰公司 投资者 银联达公司 信联公司 委托营销 营销 实际控制 负责运营商铺和回购 实际控制 负责担保运营收益 投资商铺，获取使用权收益 《苏州世界绸都商铺权益转让合同》 大地置业 出让商铺权益 关联担保不可靠！！！ 案件警示 购买商品不论是自己使用还是进行投资，都首先必须要取得真正的产权所有，才能切实保证自己的利益，市场上所谓包租、返租现象存在较大风险，购房者一定要谨慎，不能被高额收益率所蒙蔽。 四、利用股权投资为由进行非法集资 案例：南通黄兴顺案 发传单、组织宣讲，实地考察。 南通地区120余名投资人 非法吸收存款730余万元 损失710余万元。 启东市玉龙寺 通州地区某投资公司为无锡某科技项目以企业上市为由融资 投资者500余人 近1亿元 五、利用线下门店、口口相传方式进行非法集资 案例：南通宜诚、汉德案 宜诚、汉德 理财项目 “赢九九” “百添利” “宜富宝” “宜通宝” “ 翰林府” “ 悠客生活” “黄天荡二期” “保理产品” 宜诚、汉德 理财项目 约21余亿元 无法兑付的资金约15亿元 超过8000人 六、以期货交易为由进行非法集资 “分散式柜台交易” 现货交易市场?≠期货交易市场 第二部分：如何识别非法集资 第一招——看主体 防非进社区宣讲PPT稿 （第四稿） 前言 “国家支持项目” “全额返房款” “高收益低风险” “100%保本” “年收益百分之几十” “原始股” …… 第一部分：身边的非法集资案例 一、利用互联网借贷平台进行非法集资 案例：北京“e租宝” 非法集资案 一、通过“高收益低风险”的承诺陷阱，骗取投资人信任。 二、假项目、假三方、假担保，三步障眼法制造骗局。 三、病毒式营销的包装陷阱。 “1元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号。许多投资人表示，他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。 E租宝平台 投资者 项目公司 债权转让 出让资金 购买债权 还本付息 虚构融资项目 自设资金池 超额担保 担保自己 假项目 添加文字 假三方 假项目、假三方、假担保，三步障眼法制造骗局 假担保 “e租宝”上95%的项目都是假的！ 李逵还是李鬼？ 第三方支付平台不是第三方银行托管！ 第三方支付平台是支付方式的一种，第三方银行托管是资金托管的方式。 关联企业的担保 病毒式营销的包装陷阱 e租宝通过“病毒式广告营销”在电视、地铁、公交车，密布全国各地，2014年上半年仅电视渠道的投放体量在1.5亿元左右。 必威体育精装版进展 全国31个省份 约90万人 598亿余元（380亿余元） 江苏省11.3万人，居全国之首 2万余人 12亿余元 网贷机构本质是信息中介而非信用中介 遵循小额分散原则，个人最高借款100万元 客户资金和网贷机构