第三方存管营销实施资料.doc

第三方存管营销实施方案 为适应证券客户交易结算资金改革的需要，总行推出了为证券客户结算服务的第三方存管产品，这是继银证转帐和银证通之后，符合目前国家法律法规和国家监管部门要求的一个连接银行和证券业务的新型产品。当前，资本市场活跃，大量社会资金和银行存款流入证券市场，为抓住这一有利时机，充分挖掘证券公司客户及证券交易客户的价值，转变同业合作方式，最大限度争取同业客户市场，以第三方存管业务为媒介，对证券公司及其客户实施综合营销，提高我行的经营效益，根据总行的部署，省分行决定从2007年6月25日开始，在全省农行系统开展第三方存管业务营销活动，以推动我行该项业务的发展。 一、充分认识做好第三方存管业务营销工作的重要性和重大意义。 第三方存管业务是指客户交易结算资金由独立于券商的第三方存管机构存管，第三存管机构按照法律法规的要求，负责客户交易结算资金的存管以及客户资金存取等。第三方存管是一项政策性较强的业务，不同于银证转账可以在多家银行办理，第三方存管业务具有排他性，投资者只能在一家银行办理第三方存管，资金存取只能通过一家存管银行办理。 第三方存管业务的开展，为各家银行提供了一次证券客户及其同业存款重新分配的契机，对我行而言，通过此项业务的拓展，不仅可以密切和证券同业的合作，增加同业存款份额，提高同业合作综合效益，而且可以带来更多的个人中、高端客户和优质法人客户，可以带动我行个人业务、银行卡业务、同业业务、电子银行业务、结算业务和托管业务的大力发展，增加我行的中间业务收入。该项业务是一个充分体现我行以产品为媒介，对客户实施综合营销的优势产品，将会带动我行多项业务的发展，带来现实和长远的效益。 因此，各级行要从经营的角度，将此项业务作为为客户提供服务，提高客户服务能力，增强我行市场竞争力，实现同业、个人、银行卡、电子银行、结算、代理等业务综合发展，提高经营效益的重要手段，要深刻理解该项业务对调整我行客户结构、业务结构、收入结构的现实重要性和深远意义，高度重视第三方存管业务营销工作，要克服计划和任务的思想观念，增强经营效益观念，务必实现预期目标。 二、第三方存管营销阶段性目标及营销对象 目前，各家银行第三方存管业务已经在全省陆续开展，目前全省已有 万证券投资客户，为确保我行在此项业务获得稳定的市场份额，提高我行的同业竞争力，省分行针对特定客户群体提出分阶段营销目标。 阶段性目标 第一阶段：2007年6月25日至2007年8月31日，全行新增第三方存管业务客户确保4万户，力争5万户； 第二阶段：2007年9月1日至2007年12月31日，全行新增 第三方存管业务客户确保8万户，力争10万户； 到2007年底，全行新增第三方存管业务客户确保12万户，力争 15万户（以上客户不含到2007年5月底我行现有银证转帐存量客户数）。具体计划见附件。 营销对象 一是全省已经与农行开通第三方存管业务的证券公司营业部及其 客户； 二是全省即将与农行开通第三方存管业务的证券公司营业部及其 客户； 三是全省尚未明确与农行开通第三方存管业务的证券公司营业部 及其客户； 营销重点 一是证券公司新开立证券资金帐户的证券客户； 二是农行现有客户准备开立证券资金帐户的客户； 三是已在他行开通银证转帐业务的客户； 四是我行员工及其亲属已经开立证券资金帐户的人员。 三、规范操作，防范风险 第三方存管是一项政策性较强的业务，涉及到银行、证券及证券 交易客户三方的权、责、利关系，在业务办理过程中要严格按农银皖发[2007]128号文件的要求办理，要切实防范政策风险和操作风险的发生，杜绝违规操作，确保此项业务合规、健康发展。 （一）政策上明确我行在第三方存管业务中承担的责任：银行按照国家法律法规、最高人民法院的司法解释或有关通知以及有关协议的规定，监督客户交易结算资金的安全和完整。负责证券公司银行结算账户、客户交易结算资金管理账户的管理，负责客户交易结算资金存取和总分核对，根据甲方提供的交收资金划拨指令，办理资金汇划，切实履行客户交易结算资金的保管职责。为第三方存管客户办理银行结算账户资金存取业务。 （二）为确保更好地开展第三方存管业务，省分行对全省每家证券公司营业部都明确了一个营业机构作为协办行为其提供服务，协办行要明确专人做好与证券公司营业部第三方存管业务三方协议的交接登记及保管工作，要与相应证券公司营业部加强联系，及时向上级行反馈业务中发生的问题。 （三）办理第三方存管业务客户需本人亲自到农行指定营业网点签约，需携带本人有效身份证原件、农行借记卡，需填列《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》；办理业务的网点要妥善保管开户资料，应将《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为业务会计传票的附件。经办行办理第三方存管业务客户签约后，签署的三方协