11月份检查资料风险合规部.doc

xxxxx村镇银行 xxx检查方案 为进一步加强和完善我行的制度建设、规范各项业务操作，确立违规就是风险的风险防范意识，形成“审慎经营、稳健运行”的合规文化氛围。我行结合自身实际情况，开展此次检查活动，现将检查方案报告如下： 一、组织领导 组 长：xx 副组长：xxx xxx xxx 成 员：xx xx xxx xxx xxxx 二、检查方式 本次检查将依据xxxxx银行各项规章制度，成立检查工作领导小组，对我行的各项业务进行全面的检查，对检查中发现的问题督促各部门进行整改，切实提高我行风险管理水平，实现业务可持续发展。 三、检查范围 检查范围：营业部、计财运营部、综合业务部、南村支行。 四、检查时限 本次检查工作自2013年11月1日至2013年11月7日。 五、整改时限 本次检查结束后后，各部门要留存底稿，整理整改台账和整改报告，统一上报风险合规部保存。 整改时限为：2013年11月4日至2013年11月12日。 六、检查目的 通过本次检查，对检查中发现的问题进行整改，切实做到遇到问题解决问题，防止在整改旧问题的同时出现其他新问题的现象，查漏补缺，提高我行风险管理水平，实现业务可持续发展。 七、主要检查内容 （一）基础工作 1.柜员操作标志位的设置是否符合基本规定，是否存在下列不应兼职而兼职的违规现象； 2.所有柜员及标志位设置是否合规，抽查柜员信息维护申请表与系统内柜员标志位是否相符； 3.凭证审查是否合规，是否存在漏章等现象。 （二）柜员卡管理： 1.柜员卡是否实行一人一卡制，营业期间是否执行“卡不离身、人离卡收”的原则，是否存在随意摆放或转借他人、非营业期间未入柜（屉）上锁保管等违规行为； 2.新增、重新补发柜员卡时，程序是否合规，是否按规定登记“柜员卡登记簿”； 3.对退休或脱离青岛平度惠民村镇银行的柜员，是否按要求回收柜员卡并登记“柜员卡作废/收回登记簿”； 4.网点领用的预制柜员卡是否分尾箱进行保管；机构是否存在预制柜员卡少于两张现象； （三）柜员其他管理情况 1.进行柜员信息维护，是否有相应凭证； 2.营业期间，柜员临时离柜是否按要求退出系统或执行“临时签退”交易；是否存在使用他人柜员卡进行业务操作。 3.主管代柜员签退，是否按要求填写“代签退原因单”； 4.柜员岗位变动或临时休假，是否按规定办理交接手续，交接手续是否合规； 5.是否设立专(兼)职事后监督人员，事后监督人员是否按日核对账表.按笔勾对流水，事后监督部门是否设置差错事故登记簿； 6.是否存在无监控设备而单人临柜现象； 7.是否存在为他人申请和办理密码初始化或柜员办理密码初始化后未及时更改密码的现象。 （四）印章管理 1.机构领用印章时是否按规定执行双人领签制度； 2.印章的上缴、销毁不按制度执行或登记不详； 3.会计印章管理是否做到“专人使用，专人保管，专人负责”的规定，登记簿记载是否详实；业务印章是否纳入表外科目核算； 4.印章是否按规定的权限、范围进行保管和使用，有无私自授受他人使用印章.未经领导允许私带印章（公章，法人章，业务公章）外出现象或在各类合同、条约、协议等具有法律效力文书上私自加盖印章现象； 5.是否存在滥用、骗用、盗用印章，私刻或利用其他手段谋取印章使用； 6.是否存在不及时更换可变动日期，错用、串用、提前、过期使用各类印章或在无真实会计记录的凭证上乱用印章现象； 7.印章规格是否符合规定； 8.是否所有柜员个人名章登记印章登记簿，印章登记簿是否连续； 9.业务印章是否纳入表外科目管理。 （五）、现金、有价单证、库房的管理 1.核对账款、账实是否相符，有无现金短库、白条抵库现象； 2.现金领缴款手续是否齐全，有无预约； 3.领缴的现金是否及时入库，存在“运送中现金”时，主管是否进行调查； 4.现金出入库时库管员与携款员、押运员是否按规定办理交接手续； 5.大额存取款是否符合现金管理规定； 6.日间普通柜员尾箱是否有大额超库存情况； 7.柜员尾箱钥匙是否存在随意放置、离开后尾箱是否上锁； 8.库房物品摆放是否整齐，是否存放违规物品； 9.库房门、保险柜门是否即开即锁，密码是否随用随动； 10.库房钥匙保管、使用、交接是否合规，库房备用钥匙如何保管； 11.有价单证的领缴是否按照重要空白凭证的有关规定执行； 12.抵（质）押有价物品是否账实相符。 （六）凭证管理 1.是否从指定厂家订购重空凭证； 2.各类重要空白凭证的调运、领用手续是否合规、齐全；是否及时纳入系统管理； 3.柜员尾箱中是否存在非柜员办理业务范围内的重要空白凭证； 4.是否存在柜员代客户购买、签收、签发凭证现象； 5.重要空白凭证是否存在预先加盖印章现象； 6.是否存在向非本机构客户出售重空凭证或出售的重空凭证未加盖付款行名称、付款人账号及