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四季度发展策略 三、分行配套措施 3、督导 3.1理财经理、财富经理、开放式柜员指标分配到人，详见下表，每周排名，每周后三名下周集中到分行进行再培训。 序列 理财经理 备注 单人指标 人数 级别小计 7级 1300 5 6500 按照年初制定的2010年理财经理绩效管理办法中的标准 8A 1000 20 20000 8B 800 38 30400 9A 600 42 25200 9B 500 67 33500 10级 400 27 10800 序列合计 126400 　 私行、财富经理 参照8A标准，根据三级财富管理体系的分工重点不同设置 私行PB 1000 8 8000 财富经理 1000 21 21000 序列合计 29000 　 开放式柜员 根据10级理财经理的任务量的一半制定 均级 200 85 17000 序列合计 17000 总计 172400 三、分行配套措施 3、督导 3.2重视基金定投业务的推进，特殊时期鼓励大单申购当日做定投 ——仅限于5-20日扣款日 ——应向客户充分说明知晓，避免次月大额扣帐引起投诉 “代发薪客户批量做定投”不应仅停留在口头上，每位理财经理年底前至少完成3户企业定投批量签约，并进行记录，支行汇总后报备分行。 3.3积极鼓励大堂经理队伍、消贷经理队伍加入销售，树立样板。 3.4财富中心收归支行，请支行注意加大对财富经理的督导，提高财富中心的产出和贡献度。 四季度发展策略 三、分行配套措施 3、督导 3.5路支行销量每周排名，后20名网点主任开展业务培训班，连续参加两次者请个金主管陪同，连续参加三次者请分管行长陪同。 3.4财富团队成员对口支行日常沟通联系，负责传递必威体育精装版动向，明确支行对口联系人。 3.5双周区域督导会，由个金部总经理室成员带队，双周分区域送教上门，进行个别支行/路支行的现场辅导。 四季度发展策略 四、卖什么？后续重点新发产品预告—十月 中银双利债券（A/B) 10.18开售 中间业务收入奖励费用5倍系数； 额度内千分之二追加中间业务收入奖励； 20亿内百日竞赛双倍计算——广东行已提前部署，先下手为强！ 资金有可能跨年。 易方达岁丰添利债券 发行期待定 计入百日竞赛业绩 创新封闭式涉及转托管，不影响流动性 业绩比较基准：三年定存+1.2% 发行期短，很可能一日结束 机构投资者青睐产品，总额度有限——充分宣传，广泛圈存，配售后续资金可转化为中银债券、华安龙头的资金来源。 四季度发展策略 四、卖什么？后续重点新发产品预告—十月 华安上证龙头ETF 10.25开售 计入百日竞赛业绩； 较上两支有较高认购费； 前期产品业绩表现较好；——抛旧买新 重点合作公司要重点扶持。 国海富兰克林中小盘 10.18开售 相关政策待明确 四季度发展策略 四、卖什么？后续重点新发产品预告—十一月 国联安大宗商品ETF 11.1开售 华泰柏瑞QDII 11.1开售 信诚金砖四国QDII 11.8开售 相关政策待明确 十一月发行节奏依然密集，因此十月重点产品务必在相应档期实现业绩！ 四季度发展策略 迷失在九月，奋发从十月开始！ 中国银行上海市分行 个人金融部 2010年10月 * 三、 支行数据分析 定投扣款额前三的支行 闵行支行（378万） 徐汇支行（332万） 浦东分行（155万） 定投扣款额后三的支行 金山支行（13万） 奉贤支行（19万） 嘉定支行（27万） 小结：定投一类行得益于结对PK赛，但整体占比仍偏低，没有意识到定投在竞赛中的优势，没有充分利用好政策。 * 三、 支行数据分析 销量不足10万网点通报 9月全辖加权销售不足10万的网点共90家：浦东14家，长宁8家，宝山、黄浦7家，闵行6家，浦开发、徐汇、南汇、杨浦5家，卢湾、嘉定、奉贤4家，普陀、松江、虹口3家，闸北、金山2家，分行营业部、青浦、静安1家。 * 三、 支行数据分析 销量不足万元网点通报 9月全辖10家网点加权销量不足万元，其中南汇支行、浦东分行各2家，黄浦、浦开发、奉贤、卢湾、虹口、徐汇各1家。 小结：网点是我们最基础的销售单位，请各单位珍惜自己的每一条销售渠道，提升每一名员工对销售的重视！ * 四、理财条线数据分析 关注理财条线的整体战斗力！ 关注支行对理财队伍的培养能力！ 关注理财经理的销售能力！ 关注理财经理的滚动销售能力！ 关注理财经理的客户维护能力！ 截止9月底 全辖签约客户已经超过7.5万，总资产规模近800亿！ 800亿，我们在基金业务上利用了多少？ 今年1-9月，签约客户申认购26亿，赎回20亿！ 9月底开放式基金余额仅96亿！