反洗钱结对子报告.doc

银行业反洗钱监管“结对子”报告 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信誉，促进业务的快速健康发展的保证。反洗钱监管“结对子”防范洗钱犯罪风险一、提高思想认识，强化风险意识 行把“一法四令”（“一法”：《中华人民共和国反洗钱法》 “四令”：《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）作为反洗钱工作的标准，在行务工作例会、内控案防工作会等会议反复强调，要求各网点组织员工认真学习、深刻领会，确实提高全员对反洗钱工作重要性的认识。定期召开反洗钱工作专题会议，研究分析和部署反洗钱工作，明确任务、目标。将反洗钱工作放在与业务发展同等重要的位置。在实际工作中，首先要求所有人员结合岗位工作实际，严格按“一法四令”执行，并经常以反洗钱案例加以警示，强化反洗钱风险意识。正确处理好反洗钱工作与业务发展的关系，教育员工既顾及发展业务，又要关注客户资金来源与去向。同时，规范操作，加强身份识别、账户管理、现金管理、大额支付审批报备、可疑交易报备等环节的风险防范，进一步增强全行业务经营的抗风险能力。 二、健全长效机制，做到“四个落实” 行成立专门的反洗钱工作机构，并指定专人负责反洗钱工作，配备必要的反洗钱管理人员和技术人员。制定了一系列完整的内部活动流程，包括建立组织反洗钱机构及管理框架、建立反洗钱工作制度体系、建立反洗钱宣传机制、建立反洗钱业务培训机制等。具体做到“四个落实”。 将反洗钱工作落实到“一把手”工程，成立了由行长担任组长的反洗钱工作领导小组。领导组下设办公室，办公室设在内控运行部。领导小组认真落实上级机构制定的内控制度，还根据支行实际情况制定出了切合实际的内控制度和操作规程，对反洗钱工作的组织架构、各部门和岗位的职责、主要制度等做出详细规定，切实做到反洗钱有章可循。 三、广泛展开宣传，内外合力防范 在日常的反洗钱工作中，该行针对普通百姓对反洗钱工作认识不深，缺乏反洗钱知识和防范意识的实情，不断加强反洗钱宣传工作，形成内外合力防范。每年安排开展“反洗钱系列宣传月”活动，一是在所辖网点悬挂反洗钱宣传月活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过广告式宣传，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。二是在营大厅前摆设宣传台，分管行长、各反洗钱小组成员和相关业务人员带头参加活动，现场为客户解答了反洗钱相关问题。对客户进行引导式的反洗钱知识宣传。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序及法律、法规。在加强对外宣传的同时，支行专门组织反洗钱相关临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，熟悉反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性和甄别力。四是对各类客户在我行开立帐户进行适时审查、监控，对大额和可疑资金及时报备、报告。通过系列活动，营造了良好的反洗钱工作环境，有效遏制洗钱犯罪行为。 紧密结合自身经营发展实际，按照人民银行、银监局和上级行的统一部署，制定工作方案，按步骤实施、落实，扎实开展反洗钱工作。以此为契机，不断完善反洗钱内部控制工作体系，健全合规管理工作流程，并制定切实有效措施，从源头上遏制洗钱犯罪，维护金融秩序的稳定， 银行业反洗钱监管“结对子”报告 中国邮政储蓄银行长治县支行