[管理学]王雪峰吉利相伴种子培训课件0784.ppt

一、外部需求分析－－客户理财需求 一、外部需求分析－－客户理财需求 “攒教育费”是居民储蓄目标的首选。根据中央银行对于城乡居民储蓄动机调查结果,子女教育费用排在第一位,位列养老和住房之前。 一、外部需求分析－－客户理财需求 （三）理财观念和行为发生了明显变化 投资热潮改变了中国居民的理财观念和行为，由以往“抱紧储蓄”转为多向投资。 一、外部需求分析－－客户理财需求 股市全线飘红。投资者贪婪并恐惧着。 在巨大的财富效应的作用下，广大中小投资者蜂拥入市。随着股指不断创新高，诸多板块资金炒作明显，股市开始呈现大幅震荡走势，投资者普遍具有贪婪并恐惧的心态！ 一、外部需求分析－－客户理财需求误区 1、盲从跟风 新股民不断成为推高股市的重要力量，一季度总体开户数是2006年全年的1.6倍，日平均开户数超过30万户。由于投资知识的缺乏、抗风险能力弱，加之盈利预期与现实增长的落差，极易引起心理波动。 一、外部需求分析－－客户理财需求误区 居民理财行为存在一定误区 居民的热情共同掀起投资热潮，但理财行为存在明显误区： 2、赌徒心态：孤注一掷 赌徒式股民借千万高利贷炒股  ——“赌徒心态”应警惕 南京一市民将累计10年打拼下来的近500万房产及汽车进行财产抵押，贷得1000万现金，年利率25%（高利贷），全部投入股市。该贷款机构监控股票帐户，如果亏掉200万，就要被平仓（全部卖掉），到那时侯，该市民的一年利息、三套房产、两辆汽车就要全部充公，风险之大，可想而知。 （楚天金报） 中国人民银行行长周小川在瑞士出席G10央行行长会议时表示，中国股市的泡沫令人担忧，中国人民银行正监控资产价格以及通货膨胀。 一、外部需求分析－－客户心理分析 时尚流行的理财新观念 目 录 二、内部需求分析－－公司发展需求 产品品牌理念－－固定增额图例演示 产品品牌理念－－分红增额图例演示 产品品牌口号： 二内部需求分析－－公司发展需求 二、内部需求分析－－团队发展需求 二、内部需求分析－－总结 缴费期间：15、20、30年 保险期间：15、20、30年 投保年龄：15年期：30天－55周岁 20年期：30天－50周岁 30年期：30天－45周岁 保险责任 疾病身故或全残保险金： 合同生效一年内，基本保额×10％＋所缴保费 合同生效一年后，基本保险金额和累积红利保险金额之和的两倍 意外身故或全残保险金：基本保险金额和累积红利保险金额之和的两倍 满期生存保险金：基本保险金额和累积红利保险金额之和 条款解析－－条款要素 保险利益 疾病身故或全残保险金： 合同生效一年内，基本保额×10％＋所缴保费 合同生效一年后，（基本保额+累积红利保额）X2+终了红利 意外身故或全残保险金： （基本保额+累积红利保额）X2+终了红利 满期生存保险金：基本保额 + 累积红利保额 + 终了红利 吉利相伴－－投保规则 1、每一保险合同投保时的基本保险金额最低为人民币1万元。 2、累计危险保额按照基本保险金额的两倍计算，并与有身故保险责任类险种进行累计，达到高额保件标准时遵照寿险类险种的高额保单作业的相关规定进行处理，在核保结论下达前不得预收保险费。 3、被保险人未满18周岁投保本险种，累计身故保险金额超过5万（北京、上海、广州为10万）时，须附加未成年人身故保额特别约定。 产品推广包装－－LOGO 产品推广包装－－主形象 产品篇：偏重对于产品特色的传达 以套娃为主形象。四个中国剪纸风格的套娃喜笑颜开的推出产品“四保”的核心特色，简洁清晰的将产品进行了全面说明；并通过从小到大次序排列，体现了“会长大的保险”，扣紧新华产品品牌。 产品推广包装－－主形象 形象篇：偏重对产品寓意的传达 1、富有中国传统特色的剪纸窗花，大气而直接的呈现与产品名称相关的“大吉大利”字样； 2、具有“存折”含义的产品形象。表现了“吉利相伴”定期的、具有储蓄功能等特色，从视觉上给予一定的印象关联。 产品推广包装－－SLOGAN 1、吉利四保，幸福相伴 将产品特色融入其中，语言通俗质朴，寓意妥贴安心，字体采用中国传统的剪纸特色。 谢 谢 保额逐年递增（保增）：增额分红，利益逐年长大 具有核心的保额分红产品特色，保额逐年提高； 保障双倍身价（保障）：两倍保障，彰显更高身价 全残或身故给付基本保额和累积红利保金之和的两倍； 保值增值稳健（保值）：双重分红，抵御通货膨胀 保值增值，兼顾保障与理财功用； 保证满期领钱（保证）：满期领取，合理规划人生 满期生存给付，有效规划生活。 产品推广包装－－产品特色 1、产品出台外部背景 2、产品出台的内部需求 3、产品要素及利益分析 4、产品定位与包装 目 录 条款要素： 条款解析－－条款要素