0-《保险与家庭理财》引言课件.ppt

* 中外名人话保险 1、保险的意义，只是今天作明天的准备，生时作死时的准备，父母作儿女的准备，儿女幼小时作儿女长大时的准备，如此而已。 今天预备明天，这是真稳健：生时预备死时，这是真旷达；父母预备儿女，这是真慈爱：能做到这三步的人，才能算作是现代人。 —— 胡适 2、对于一个愿意帮助他自己的人， 没有比购买保险更好的办法。 —— 约翰逊总统 * 5、如果我办得到，我一定要把保险两个字写在家家户户的门 上， 以及每一位业务人员手册上。 因为我深信，透过保险 每个家庭只要付出微不足道的代价，就可以免除遭受万劫 不复的灾难。 ——邱吉尔首相 3、拥有适当的保险，是一种道德责任，是大部分国民应负有 的义务。 —— 罗斯福总统 4、人寿保险是唯一的经济工具，能够保证在未来不可知的日子，有一笔可知的金钱。 —— 邱吉尔首相 * 8、我对资本主义向来没有好感，但保险制度却是资本主义唯一可取的地方。 ——赫鲁晓夫总理 6、别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我个人的财富 是给自己和亲人买了充足的人寿保险。 —— 李嘉诚 7、我一直是人寿保险的信仰者，即使一个穷人，也可以用寿险来建立一笔资产，他可以感受到真正的满足。因为他知道，倘若有任何事件发生，他们家庭也可受到保障。 ——杜鲁门总统 * 风险、风险管理与保险 保险基本原理 人寿保险 意外伤害保险 财产与责任保险 健康保险 年金保险 保险公司的经营 授课大纲 主要参考书 1、保险学（第二版），魏华林、林宝清，高等教育出版社，2006 2、风险管理与保险规划（AFP培训教材），北培中心，2010年 3、Risk Management and Insurance（11th ed.），[美]Trieschamann, Gustavson, Hoyt，北京大学出版社，2003影印本 4、孙蓉、兰虹 主编：《保险学原理》，西南财经大学出版社 5、《中国保险报》报纸各期 6、《保险研究》期刊各期 * * 相 关 链 接 中国保险监督管理委员会 中国人力资源和社会保障部 国务院发展研究中心信息网 国发中心金融保险网 中国保险行业协会网站 中国证券报网络版 * 上完课不要这样 ? * 保险与家庭理财 丁 少 群 （西南财经大学保险学院） Email:sqding0980@163.com * 理“财”问题急需准备 人均国民收入超过1，000美元，就进入全民理财时代； 人不理财，财不理人。现代社会財富獲得不是來自辛勤工作，而是來自聰明投資策略和理财； 女性對理財知識的需要較男性更大，因為在家靠父、出嫁從夫、老來從子的日子已一去不返。（曹仁超） 中国呼唤金融理财师 金融理财师 职场“香饽饽” 金融理财师诞生于2005年8月，全国379人获得首批AFP资格 新富阶层、中产阶级不断壮大，中国呼唤更多的金融理财师。 未来5年国内金融机构将需要20万名金融理财师。 家庭金融理财规划需求的产生 日常生活需求和理财的需要 购买住房的压力 孩子的出生 教育融资的压力 大额的健康护理支出 照顾护理老人的义务 意识到自己退休的临近 遗产的继承或获得意想不到的一笔横财 面对上述问题产生对整个人生周期的不确定性，甚至恐惧，需要为安排一生而筹划。 投资需求与家庭理财的需要 投资复杂性的不断增加：近两年人民币理财产品、外汇理财