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银行大企业综合金融服务方案前言 综合金融服务方案是我行对重要客户实施全方位银行服务的一项重要内容。四川 XXX（集团）有限责任公司下称贵公司是我行首推的黄金客户之一自 2003 年以来双方都保持着友好合作关系。我们本着向贵公司提供新产品满足新需求的良好愿望希望通过本服务方案以我行拥有的专业理财知识快速、高效、便捷的服务网络以及通过银企联网等电子化结算手段更好地为贵公司服务以便于贵公司实现系统内母、子公司间资金的及时归集加强贵公司的资金集中管理有效降低财务成本提高资金的周转速度和收益稳定和拓展贵公司销售渠道。 在根据客户实际情况设计合理的融资方案、提供综合理财服务、度身订造理财方案方面我行具有极为丰富的经验.我行能为客户提高资金管理水平、减少资金在途时间、节约财务费用、增加富裕资金增值能力起到很好的作用. 本方案是我行根据所掌握的贵公司资料按照安全性、流动性和效益性有机结合的原则按照总行“伴你成长”品牌战略定位，通过“四金”系列产品为载体，在充分利用货币市场、资本市场工具的基础上调动我行优势资源就资金管理、融资、投资理财等金融需求提出的解决方案和建议目的是协助贵公司调整资金管理模式加强资金管理力度降低财务成本提高经济效益.通过金融服务方案我行向贵公司承诺:将向贵公司提供一流的资金结算服务对贵公司在我行发生的结算费用将给予最大幅度的优惠以帮助集团降低财务成本.对融资方案中所涉及的信贷额度及相关融资方式、融资工具的使用也将根据贵公司的实际情况选择最优方案实行我行力所能及的最优惠利率.我们相信通过我们的共同努力我行提供的资金结算、融资、投资理财服务能满足贵公司在提高财务管理效率和促进业务发展的需要.贵公司如对本方案有任何疑问请与我行联系. 我行愿与贵公司携手并进真诚合作伴你成长，共谋发展共创辉煌。 中国农业银行 XXX 分行 第一部分农业银行简介 第一章 实力雄厚的农业银行 中国农业银行是我国四大国有商业银行之一历史悠久实力雄厚产品齐全服务优良信誉卓越.长期以来中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨坚持以市场为导向以客户??中心以效益为目标的经营理念强化管理积极进取各项业务均取得较快发展.中国农业银行的总资产、各项存款、贷款大幅度稳步增长.按营业收入排序2000 年度、2001 年度相继被美国《财富》杂志列为世界 500 强企业之一.全球 50 大银行排名第 20 位资产总额达 22000 亿人民币. 这一切成绩的取得来自于:一是农行坚持“科技先导”的发展战略不断加快电子化建设的步伐现今拥有居于国内银行业先进水平的计算机网络.到 2004 年末建成省域数据处理中心 22 个计算机联机网点 40270 个联机自动柜员机 5763 台主要业务计算机处理覆盖率达到 95计算机处理交易达 99.二是中国农业银行始终贯彻执行国家财政货币政策充分发挥国有商业银行的职能作用大力支持国家经济建设新增贷款主要投向了高新技术、交通、电信、基础设施、电网、能源等优势行业和优良客户. 在巩固传统业务的同时农业银行始终致力外汇业务的创新和拓展.外币存款和国际结算业务稳定增长.到 2008 年末我行外汇资产余额近亿美元各项外汇存款余额达亿美元各项外汇贷款余额亿美元.国际结算多亿美元.并开发了结算汇多亿美元外汇资金清算金额达多亿美元.并开发了一系列新型外汇产品主要有代客外汇投资业务、代客外汇风险管理、代客外汇期权、债券投资、出口保理、福费廷等.如今中国农业银行的经营呈现出业务领域全球化、业务功能的综合化的良好态势已经为国内服务网络最广、实力强劲、影响非凡的国有大银行. 第二章 朝气蓬勃的 XXX 分行 xxx 分行是中国农业银行的分支机构迄今发展为辖 5 县（市、区）支行，一部一网点支行，拥有 65 个营业机构，近 1000 名员工的全方位、多功能、综合性现代化商业银行.二十余年来xxx 分行本着“信誉第一、高效廉洁、竭诚服务、文明办行”的宗旨以市场为导向、以客户为中心、以科技为依托、深化改革、管理高效、服务规范、发展迅速的具有国际竞争力的国有商业银行. 值得一提的是xxx 分行坚持以经营效益为中心以防范和化解金融风险为重点在拓展优良客户、优化信贷结构、切实提高我行信贷资产质量等方面均取得了出色成绩。截止到 2008 年末全行贷款余额合计人民币亿元贷款存量市场居 xxx 同业第一存款余额亿元全年实现利润万元. 在新业务新产品创新方面xxx 分行也取得了一定的成绩如代收代付、代缴款、代理保险、电子银行、手机银行、网上银行、现金管理平台、提供投资咨询信息服务、商业承兑汇票贴现业务、银行承兑汇票质押业务、保函、信用承诺等业务的开发满足了客户个性化要求受到客户的好评. 第二部分需求分析 四川 xxx（集团）有限责任公司在全市设有 14 家子分公司经营业务涉及集团