银行员工合规资料通用范文3.doc

银行员工合规手册 第一章 总则 第一条 制定目的和依据 为明确**银行（以下简称本行）员工开展经营管理活动应共同遵循的基本合规要求，培育本行合规文化，维护本行良好声誉，根据《商业银行合规风险管理指引》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等监管规定，以及《**银行合规政策》等制度、办法，制定本手册。 第二条 合规管理内涵 合规管理是本行全面风险管理工作的重要组成部分。 合规管理旨在使本行经营管理活动与法律、行政法规、部门规章以及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下简称法律、规则和准则）相一致，避免因没有遵循法律、规则和准则以及本行的规章制度而遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 合规管理是循环的风险管理过程，主要包括有效识别并主动采取措施化解合规风险，将法律、规则和准则的要求转化为本行规章制度并予以贯彻落实，及时妥善处理违规事件，不断弥补合规漏洞。 第三条 合规理念 本行奉行主动合规、全员合规以及合规创造价值的合规理念。 各条线、分支机构以及每位员工都应以依法合规经营为基本准则，不以牺牲合规为代价换取不当利益。 每位员工都应掌握、执行与履行岗位职责相关的法律、规则和准则以及本行的规章制度，积极主动地识别和化解经营管理活动的合规风险。 每位员工都应切实承担起与其工作岗位相对应的合规职责，对其岗位经营管理活动的合规性负责。 第四条 适用范围 本手册适用于本行全体员工，劳务派遣人员参照适用。 第二章 合规要求 第五条 恪守道德 遵循诚实守信理念，秉持良好的职业操守和高尚的人格品行。抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒，不接受也不给予客户任何形式的非法利益。自觉加强道德修养和提高道德素质，自觉遵守社会公德和维护公共秩序，自觉维护本行的权益和声誉，自觉维护金融安全和国家利益。 第六条 遵纪守法 自觉遵守法律、规则和准则以及本行的规章制度，依法合规地开展经营管理活动。 自觉抵制各类违规行为，不以银行同业或者其他行业的不当做法作为违规操作的依据，不诱导或者协助客户规避法律、规则和准则，不提供虚假证明，不挪用银行资金和客户资金。 第七条 勤勉尽职 认真学习法律、规则和准则以及本行的规章制度，积极参加职业培训，不断提高依法合规经营管理的能力。秉持勤奋认真、爱岗敬业、尽职尽责、勇于创新、甘于奉献、锲而不舍的工作态度和工作作风，牢固树立责任意识，审慎、忠实、全面地履行岗位职责。 第八条 公平对待客户 不因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、身份、宗教信仰、健康或残障等差异而歧视客户。 第九条 不与客户发生不当交易 不与客户发生非业务、服务交易事项的资金往来，不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利，不得违规与客户之间相互融通资金，不得私下收受非法利益。 第十条 妥善处理客户意见 妥善解决和答复客户意见，如果客户对处理结果不满意并可能引发纠纷的，应及时向上级主管报告。 第十一条 保守秘密 （一）不以任何形式擅自披露涉及本行商业秘密的信息资料。 （二）对在办理业务过程中取得的客户资料和交易信息，不用于与本职工作无关的活动以及向第三方披露。 （三）提出离职申请后应办理脱密手续，离职后应按照必威体育官网网址协议履行必威体育官网网址义务，不擅自披露在职期间获得的本行必威体育官网网址信息和客户隐私信息，离职后不将本行必威体育官网网址信息、资料文件和客户隐私信息带走。 第十二条 公平竞争 尊重客户自主选择金融产品和服务的权利，依靠金融产品和服务的种类、质量和效率赢得客户，自觉抵制低价倾销、高息揽存、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段，不采取违规手段营销客户和私下给予客户不当利益。尊重同业人员，共同建立合作共赢的良好行业风气。 第十三条 反洗钱 熟知并履行本岗位的反洗钱义务，认真识别客户身份，关注客户交易细节和交易背景，及时识别和按要求上报大额、可疑交易。 第十四条 避免利益冲突 （一）办理业务涉及本人、亲属或利害关系人的，应主动提出回避。 （二）未获批准，不在其他用人单位兼职或从事第二职业。 （三）若无法确认自己的行为是否会导致利益冲突或对如何处理可能的利益冲突存有疑问，应向上级主管请示或向相关部门寻求专业支持。 第十五条 禁止内幕交易 凡因工作关系获取本行未披露信息的员工，不得利用前述信息为本人或他人进行股票、基金等投资活动，不将上述信息透露给其他人。 第十六条 遵守授权规定 （一）充分知晓和掌握本岗位的工作权限，严格根据权限履行工作职责。 （二）不在未经授权、超越授权或者授权终止后