白银市靖远市政国有资产经营有限公司贷款统一会谈会议纪要.doc

白银市平川区市政国有资产经营有限公司 贷款统一会谈会议纪要 会议时间： 2010年9月21日 会议地点：农发行白银市平川支行 出席：白银市平川区市政国有资产经营有限公司（以下简称平川市政公司）、农业发展银行白银市平川支行、平川区政府相关负责人 议题：根据《中国银监会办公厅关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知》（银监发〔2010〕244号）、《关于印发〈甘肃银行业协会地方政府融资平台债权清查工作实施方案〉的通知》（甘银协发[2010]52号）精神，就平川市政公司贷款组织统一会谈，防范和化解信贷风险，提出整改保全和分类处置初步方案。 会议议程： 1、靖远城投贷款资格情况。靖远县城市建设投资有限责任公司是靖远县政府出资5000万元成立的独立核算的企业法人，经工商行政管理部门核准登记，承担项目融资、建设和运营的职责。主营范围是基础设施、基础产业、支柱产业、农业产化项目及相关国有资产的市场化运作等。基本账户开立于农发行白银市平川支行。该企业被农发行白银市分行信用等级评定为A级。 2、靖远城投资金使用管理情况。一是公司承建的靖远县乌兰镇武家滩、宋家滩农村基础设施建设项目工程投资总额为14096.46 万元,项目资本金3496.46万元，其中前期投入2073万元，现金投入1500万元，占总投资的25 %。截止2010年8月底，累计使用在金融系统贷款13000 万元。其中：我行贷款 10600 万元，白银城信社2000万元、贷款到期日为2011年2月26日；国开行甘肃省分行400万元、贷款期日为2014年5月26日。二是我行贷款主要用于靖远县乌兰镇武家滩、宋家滩农村基础设施建设；包括三个子项目工程：1、新城区公共绿地建设；2010年8月18日县政府常务会议将新城区公共绿地正式命名为“会州广场”，已完成投资1650万元。2、莲湖路建设已完成投资372万元；3、科靖西路建设；已投入征地拆迁及建设资金7020万元。项目进度与资金使用基本一致，已完成总投资的80%。4、我行账户未使用资金2120万元。三是他行资金使用情况。国开行项目为北大坪项目，已完成投资749万元；白银城市信用社项目为元亨路建设，累计完成投资2800万元。三是资金管理情况。从项目资本金情况看，对前期已投入的，当地行及省分行贷款调查人员根据相关证明材料核实认定。在用款顺序上，先使用了项目资本金和自筹资金然后再使用我行贷款。从资金支付情况看。贷款支付时开户行根据项目实施相关付款凭证，经客户经理、客户部门负责人、开户行行长签字后支付。全部贷款一般以转账方式进行，没有发生现金支付现象。资金一般支付给原材料供应商、建设实施单位或施工单位或有关项目资料中约定的收款人账户。资金使用采取了报账制，即根据借款合同约定的金额和贷款支付方式，分批次向原材料供应商、建设实施单位或施工单位支付贷款资金。从各行贷款情况来看，资金均使用在各自的项目中，使用规范，没有挪用现象。四是当地财政投入情况。靖远县政府对项目建设非常重视，在靖远城投公司总体项目建设中，当地财政已增加8860万元资金用于棚户区改造及其他项目中。 3、靖远城投财务情况。截止2010年8月底，公司总资产67692 万元，总负债 13010 万元，资产负债率 19 %。一是资产情况。资产总额为67692元，其中货币资金为 2384万元；固定资产为 44947万元；无形资产及递延资产为 512万元，主要是该公司拥有的城市广告经营权。二是负债情况。该公司的负债总额为13010 万元，其中：流动负债2010万元，主要是城市信用社短期借款2000万元。长期负债11000万元，主要是农发行贷款10600万元，国开行贷款400万元。三是所有者权益情况。该公司的实收资本为5000万元，是政府组建该公司注入的资本金。资本公积 49687 万元，属于政府无偿投入到公司的土地使用权及货币资金。 4、靖远城投经营性现金流入情况。截止各家银行贷款到期日，靖远城投公司总还归贷款本息 1131 万元。其中：我行贷款利息 939 万元；白银城信社贷款利息 61 万元；国开行甘肃省分行贷款利息 131万元。预计各家银行贷款到期日，靖远城投公司分年度经营性现金流入61150万元。其中：2010年出让土地收入 12000 万元；2011年出让土地收入 8000 万元；2012年出让土地收入 10000 万元；2013年出让土地收入 9000 万元；2014年出让土地收入 9000 万元；2015年出让土地收入 7000 万元；2016年出让土地收入6150 万元。预计各年度现金流入完全能够覆盖金融系统贷款本息。 5、贷款担保情况。 2008年12月31日从农发行白银市分行贷款10600万元，期限是8年。该笔贷款是以位于靖远县新城区综合用地1407023.02平方米，评估价值2