根据浦东公安分局数据显示,近期,本区(北片)接报多以冒充电信、....doc.docVIP

根据浦东公安分局数据显示，近期，本区（北片）接报多以冒充电信、执法人员和以“委托炒股”、“推荐股票”、“提供股票内幕消息”等为名实施的诈骗案件，显现数量多、案值高等特点，给居民群众造成极大的经济损失，社会危害性较大。 一、典型案例 案例一：8月10日8时10分许，被害人黄女士在家中先后接到自称为法院、民警和检察官的电话，对方以被害人身份信息泄露，且涉嫌诈骗案件为由，诱骗被害人至银行，通过柜台将人民币57.16万元汇入对方指定账户内。 案例二：8月11日12时许，被害人赵先生至川沙派出所报案称：其于10日14时许，在家中接到自称是深圳罗湖公安局民警的来电，称赵涉嫌一起非法集资案件。11日8时40分许，一自称是“罗湖公安局的杨警官”拨打赵手机，以提供安全账户为由，诱骗赵至银行将人民币23.8万元转至对方账户，又于11时，在另一处银行将人民币318万元转至对方账户。当赵准备再次到浦发银行转账时，感觉事有蹊跷，遂至派出所报案，共计被骗人民币341.8万元。 案例三：8月初，被害人朱先生无意中进入了所谓的“上海XX证券投资咨询有限公司”网站。9日，朱根据网站的提示，向对方提供的账号汇入5万的会员费，委托对方代为炒股。次日，朱在接到对方电话并确认收到5000元“收益金”后，再汇了20万追加投资。当朱再与对方联系时，被告知手机已关机，网站也已关闭，朱方知被骗。 案例四：8月14日9时许,被害人周女士在家中接到一自称其朋友的电话,对方以“在北京机场被扣押了一块玉石，需马上赎回”为由，先后诱骗被害人至两家银行，通过柜台向对方账户转入人民币16万元。 二、案件特点 通过对多起既遂案件的分析，其发案特点主要为： （一）发案区域主要集中在城郊结合部和城市化地区。 （二）案发时间均在白天。均发生在9时至17时。该时段正值银行营业时间，能满足嫌疑人利用银行转账行骗的目的。 （三）侵害对象广泛，以女性和来沪人员所占比例较大。此类人群防范心理较薄弱，往往对巧舌如簧的行骗者言听计从，容易被骗。 （四）诈骗手段仍以“信息泄露，提供安全账户”为主，且涉案金额较大。经对被侵害人访问调查，犯罪分子的行骗理由主要有以下几种：一是“信息泄露，提供安全账户”，主要是谎称涉嫌电话欠费、涉嫌洗钱、信用卡透支、公安办理案件、法院传票处理等；二是“投资，大奖要押金”，主要是谎称中奖、车辆退税、代为炒股要押金（保证金）等；三是“朋友急事，急需用钱”，主要是谎称朋友嫖娼、打架被罚款、保释等。 （五）打击破案困难较多。作案人员多依靠网络发布消息、电话联系、银行转账实施诈骗，隐蔽性较强，加大了取证、打击难度，且涉及银行、电信等多个部门，破案成本较高。 （六）电信诈骗作案手法不断变化。较为传统的是冒充“中国电信”工作人员，谎称被害人电话“欠费”行骗；前阶段多发冒充“公安干警”、“银行”工作人员，以被害人“未缴纳”信用卡账单或个人信息被他人利用，涉嫌“洗黑钱”等犯罪行为为借口行骗；近期较新的手段是冒用“法院”或“检察院”名义，随机拨打电话告知被害人领取传票或称被害人因涉嫌“欠费”、“洗黑钱”等违法行为，为其提供所谓“保护账户”、“升级密码”，行诈骗之实；以及要求受害人把存款转存至受害人自己新办的银行卡内，利用中老年人不熟悉网上银行等业务的弱点，以需要对账户进行“实时监控”为由，在套取银行卡号、密码和动态口令后，迅速通过网银转账骗走存款。 三、防范建议 （一）牢牢抓住“无论接到何人电话、短信，只要内容涉及个人信息、账户或被要求到银行ATM、柜面开户、转账、汇款或操作网银系统的，不要轻信，应立即停止与对方通话，及时与家人商量、核实。遇有疑问可向地区居（村）委、银行求助或报警。” （二）银行工作人员在办理网银业务过程中要注意询问用途，提醒开通后的风险，告知规避风险的方法。派驻安保人员要加强巡视，对一些边打手机边操作ATM机的人员及时正面提醒和劝阻，最大限度地阻止电信诈骗案件的发生；尤其要注意中老年人、外来务工人员等。