中国@@银行电子银行部门自律监管实施细则1.doc

附件1： 中国**银行电子银行部门自律监管实施细则 第一章总 则第一条 为加强业务管理，加大内部控制力度，有效防范和化解业务风险，保证业务稳定健康发展，据《中国**银行业务部门自律监管工作指导原则》和有关、制度，制定本实施细则。第二条部门自律监管对本部门主管的业务活动进行自律性监督管理，是内部控制的重要组成部分，是防范经营风险的重要措施。第三条采取一级抓一级层层抓落实监管的主要对象是下一级部门。在监管过程中，上级部门根据工作需要，监管检查可以延伸至所辖的各级分支机构。第四条。。。、。岗位制约。资料。。（）资料传递。。业务处理。。证书管理。落地业务。。回单打印。。。。。。。。。第条自律监管分为以下几个步骤：（一）制定检查方案。、检查方案、、培训。 （二）实施检查。检查人员根据进行全面、、检查并记录检查结果（三）整理登记。检查完毕后，对检查记录进行整理、归纳分析，并将检查结果与被检查单位交换意见认定后，填写《自律监管检查登记簿》一式三份，一份留被单位；一份留监管部门保管，一份交同级审计部门留存。自查时，填写一份自保管。 ，并限期改正。 （六）落实整改事项，反馈整改结果。被监管单位必须在内落实整改事项，并向上级监管单位回复整改措施和整改结果，要求加盖被监管单位公章。 （七）后续跟踪检查。上级行监管员收到被监管单位的整改意见回复后，进行后续检查，并填写《监管登记簿》中“被监管单位整改情况”。对因客观原因不能整改到位的应及时向部门负责人报告，并在《监管登记簿》中注明。 （八）核销整改台账。上级行监管员根据后续检查结果，核对整改台账记录的整改事项，将已完成整改的事项在《整改台账》中核销。 （九）建立检查档案。检查结束后建立检查档案，内容包括检查记录表、《自律监管检查登记簿》、监管报告、整改书、整改台账。自律监管第条 各级行在实施电子银行自律监管时必须详细、全面做好所有记录；再次检查时必须首先核查上次监管提出的整改意见是否落实到位。 第四章 自律监管的权力与职责 第十条 各级行要自律监管责任制。电子银行负责全电子银行业务自律监管工作；二级分行电子银行业务主管部门负责电子银行业务自律监管工作第十条 各级行要指定至少一名监管员，监管员必须有电子银行从业经验并熟悉监管流程。监管人员有权查阅被检查单位的相关业务资料，询有关事项。有权对违法违规事项当场纠正或责令其限期整改。有权依据总行或分行制定的有关工作人员违反规章制度的处理办法提出处罚处理建议。给予经济处罚的，经负责人审核同意后，报主管行领导批准执行；需要给予行政处分的，移交监察、人事部门处理。违法违规行为已构成案件的，移交监察、保卫部门查处。对于检查监督中发现未履行自律监管职责或自律监管职责不到位的单位和个人，检查人员有权按照关规定。第章监管的第条自律监管每年至少开展一次业务检查。 分行每年至少开展一次业务检查，查面不低于30％。 （二级分行电子银行业务主管部门每半年至少开展一次业务检查，查面不低于50%。 （）县级支行电子银行业务主管部门每季度至少开展一次业务检查，查面100％。 第条 各级机构可根据、、、增加监管频率。第条 对于在检查中发现重大违纪、违规行为，为**银行挽回经济损失的，按照有关规定予以奖励。第条没有按规定要求进行检查或检查走过场，其间发生违法违规问题，或对发现问题未按规定进行处理的，或对检查发现的重大问题隐瞒不报的，视情节轻重追究检查人员或有关领导的失职责任。 第条 本由中国**银行负责解释和修订。第条 本实施细则之日起执行。 1