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2009年内控评价培训试卷 一、单项选择 1、分支机构内部控制评价应遵循以下原则：⑴风险导向原则。⑵一致性原则。⑶( ) A 公正性原则 B 标准化原则 C 信息化原则 D系统化原则。 答案：A 2、分支机构内部控制评价应从内部控制的充分性、合规性、有效性和( ) 四个方面进行。A适宜性 B成本性 C 公正性 答案：A 3、分支机构内部控制评价包含与实现整体控制目标相关的内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、（）A内部监督B 经营目标C控制目标 等内部控制要素，以及反映内部控制效果的主要指标，对其进行全面系统、有针对性的评价。 答案：A 4、过程评价占经营行评价权重的（）A 70% B80% C60% D75%，包括5个内部控制要素评价，分别是：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。其中，控制活动评价系统包括8个评价子系统（信贷业务和“三农”信贷业务两个子系统，可根据经营行的实际情况进行二选一）： 答案：A 5、每个评价点定性评级分为“完善”、“较强”、“一般”、“较弱”和“失控”5个档次，分别对应该评价点设定分值的100%、（）A75% B80% C65% D70%、50%、25%和0。 答案：A 6、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（ ）。 A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件 答案：A 7、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值（ ）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 A.10万、2万 B. 5万、2万 C. 10万、1万 D. 5万、1万 答案：D 8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》，关于金融机构保存客户身份资料和交易纪录说法正确的是（ ） A. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年 B. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年 C. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年 答案：C 9、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部 答案：B 10、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》，下面不属于金融机构为不在本机构开立账户的客户办理一次性金融服务的是（ ） A. 现钞兑换 B. 现金汇款 C. 无卡、无折存款 D. 票据兑付 答案：C 11、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ ）实施。 A.中国人民银行及其分支机构 B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关 答案：A 12、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。 A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 B.中国人民银行或者检察机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.上级主管单位或者所在单位领导 答案：C 13、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（ ）报告。 A.司法机关 B.公安机关 C.侦查机关 D.中国人民银行 答案：C 14、金融机构的境外分支机构应当遵循（ ）反洗钱方面的法律规定。 A.中国 B.联合国 C.驻在国家或者地区 D.金融特别行动工作组 答案：C 15、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门 答案：C 16、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审