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[法学]外国银行制度比较7
外国银行制度比较 Comparisons of Foreign Bank System 山东经济学院财政金融学院 马继玉 第七章 各国中央银行体制比较 第一节 各国中央银行的建立 第二节 各国中央银行体制结构比较 第三节 各国中央银行职能比较 第四节 各国中央银行货币政策的比较 第五节 各国中央银行外部关系比较 第六节 各国中央银行主要业务比较 第一节 各国中央银行的建立 一、中央银行制度的初步形成: 1694年英格兰银行成立:近代中央银行的鼻祖。 中央银行的一般特征: 不以盈利为目的、不直接向个人和工商企业提供金融服务,而专门进行宏观经济金融调节、管理和控制。 二、中央银行制度的快速发展 (1)1920年布鲁塞尔国际经济会议; 1921-1942年,世界各国改组或设立的央行有40多家。 (2)“二战”后,各国强化了央行的权力与责任; 这一时期成立的央行大多借助政府力量,借鉴他国以往的经验,从而使其全面、直接地具有央行的特征。 亚洲和非洲国家央行的普通设立,标志着中央银行制度在全球的普及。 三、中央银行制度的必威体育精装版发展 (1)各国央行更加重视货币政策的国际合作; (2)出现了中央银行监督与货币政策相分离的趋势 (3)区域性中央银行制度的建立成为中央银行制度的发展趋势; (4)在金融自由化和国际化的潮流中,伴随着各国金融市场不断融合,各国中央银行在金融体系中的作用正日益趋同; (5)在国际经济协调中,各国中央银行成为国家对外关系的代表。 第二节 各国中央银行体制结构比较 一、组织形式比较 (一)单一式中央银行制度: 设立一家中央银行,全面行使权力和履行职责,一般采取总分行制,逐级垂直隶属。 特点: 1、权力集中 2、职能齐全 3、实行总分行制 典型国家:英、法、中、日 (二)复合式中央银行制度: 由若干家银行机构共同组成中央银行体系。 特点: 1、权力和职能相对分散 2、分支机构较少 3、地方级的中央银行基本上按经济的特点及特定的法规和历史条件设立的,而不是按照行政区划。 典型国家:(联邦制)美国、德国、前南斯拉夫 (三)准中央银行制度: 国家设立类似中央银行的金融管理机构,执行部分中央银行的职能,并授权部分商业银行执行央行的职能。 特点: 权力分散,中央银行的职能进行分解,分别由不同的机构从不同的角度来执行。 典型国家: 新加坡、香港、南非 (四)跨国中央银行制度: 由地域相邻的若干国家联合组建一家中央银行,由这家央行其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的制度。 特点: 1、中央银行跨国界行使职能,各成员国不设本国的中央银行。 2、与货币联盟相联系。 典型国家:欧盟、西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币管理局 二、机构设置比较 (一)内部机构设置: 主要包括: ①职能部门(主体); ②提供咨询、调研与分析的部门; ③保障和行政管理部门 (二)分支机构设置,可分为三类: ①按经济区域设置分支机构; ②按行政区域设立分支机构; ③以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构。 三、权力分配比较 中央银行的最高权力主要表现在金融政策的决策权(核心)、执行权(体现)和监督权(保证) (一)金融政策的决策权、执行权和监督权合一 (二)金融政策的决策权、执行权与监督权分别设立、分别行使; (三)三权分设,交叉行使。 共同点:1、各国央行都是最高权力机构。 2、央行最高权力机构人选中,具有广泛的代表性 四、资本所有权比较 (一)全部资本为国家所有的中央银行:加拿大、法兰西、英格兰、荷兰等 (二)股本由国家和私人混合所有的中央银行:日本 (三)全部股份为非国有的中央银行:美国、意大利、瑞士 (四)无资本金的中央银行:韩国 (五)资本为多国共有的跨国中央银行:西非、中非货币联盟 无论哪种类型的央行,都是由国家通过法律赋予其执行中央银行的职能,资本所有权的归属已不对中央银行的性质、职能、地位、作用等发生实质性影响。 第三节 各国中央银行职能比较 一、各国中央银行职能的共同特征 (一)传统职能 ①发行的银行; ②银行的银行; ③政府的银行。 (二)现代观点 ①服务职能; ②调节职能; ③管理职能。 (三)具体职能: ①制定货币与信贷政策; ②作为政府的银行; ③管理、平衡本国外汇储备及国际收支; ④监管金融体系; ⑤为政府在宏观经济政策决策上提供咨询; ⑥经营银行券和硬币的发行; ⑦作为本国出席国际金融会议的代表; ⑧作为有关各国中央银行或国际组织的代理银行家; ⑨充当本国或国际票据交换和清算中心。 二、发达国家中央银行职能的特征 (一)中央银行体系是在商业银行和金融
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