[法学]第二十三章第六节 金融诈骗罪.pdf

第二十三章 第二十三章 第六节 金融诈骗 第六节 金融诈骗 罪 罪 1、本节有8个犯罪, 虽只2个罪规定了“非法占有为目 本节有 8 个犯罪 , 虽只 2 个罪规定了 “ 非法占有为目 的”，但8个罪在构成要件上均应要求这一目的。 的 ” ，但 8 个罪在构成要件上均应要求这一目的。 法律仅对这2个罪明文规定具有区分的特殊意义。  法律仅对这 2 个罪明文规定具有区分的特殊意义。 2、注意法条第199条关于无期和死刑的规定。有4个罪 注意法条第 199 条关于无期和死刑的规定。有 4 个罪 有死刑。 （修八草案取消了三个，仅保留集资诈骗 有死刑。 （ 修八草案取消了三个，仅保留集资诈骗 罪的死刑） 罪的死刑） 3、 1996年12月最高法院 《关于审理诈骗案件具体应 3 、 1996 年 12 月最高法院 《 关于审理诈骗案件具体应 用法律的若干问题的解释》 用法律的若干问题的解释 》 4、修正案五对第196条信用卡诈骗罪予以修改。 4 、修正案五对第 196 条信用卡诈骗罪予以修改。 一、集资诈骗罪（192） （一）集资诈骗罪的概念与特征 （一）集资诈骗罪的概念与特征 集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用 集资诈骗罪， 是指以非法占有为目的，使用 诈骗方法集资，数额较大的行为。  诈骗方法集资，数额较大的行为。 1、客体为复杂客体。 1 、 客体 为复杂客体。 2、主体既可以是自然人，也可以是单位。 2 、 主体 既可以是自然人，也可以是单位。 3、主观方面是故意，具有非法占有的目的。 3 、 主观方面 是故意，具有非法占有的目的 。 4、客观方面必须使用诈骗方法非法集资，并且数额较大 4 、客观方面 必须使用诈骗方法非法集资，并且数额较大 v 非法集资，是指未经有关机关批准，向社会募集资金 v 非法集资 ，是指未经有关机关批准，向社会募集资金 的行为。 的行为。 v 一般来说，具有下列情形之一的，应当认定为“以非 v 一般来说，具有下列情形之一的，应当认定为 “ 以非 法占有为 目的，使用诈骗方法非法集资”： 法占有为 目的，使用诈骗方法非法集资 ” ： v （1）携带集资款逃跑的； v （ 1 ）携带集资款逃跑的； v （2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的； v （ 2 ）挥霍集资款，致使集资款无法返还的； v （3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资 v （ 3 ）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资 款无法返还的； 款无法返还的； v （4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或 v （ 4 ）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或 者致使集资款无法返还的。 者致使集资款无法返还的。 v ——根据1996年12月最高法院 《关于审理诈骗案 v—— 根据 1996 年 12 月最高法院 《 关于审理诈骗案 v （二）认定 v 1、注意区分罪与非罪的界限。 v1 、注意区分罪与非罪的界限。 v （1）是否为数额较大。 v （ 1 ）是否为数额较大。 v （2）与集资借贷纠纷。关键是后者无非法占 v （ 2 ）与集资借贷纠纷。关键是后者无非法占 有 目的。 有 目的。 v 2、注意与相关犯罪的区别。 v2 、注意与相关犯罪的区别。 v 本罪与欺诈发行股票、债券罪，擅 自发行股票、公 v本罪与欺诈发行股票、债券罪，擅 自发行股票、公 司、企业债券罪，非法吸收公众存款。 司、企业债券罪，非法吸收公众存款。 v 相似：都可谓非法筹集资金的行为。 v相似 都可谓非法筹集资金的行为。 v 区别：关键在于是否具有非法占有的目的。集资诈 v 区别 关键在于是否具有非法占有的目的。集资诈 骗罪必须以非法占有为目的，而上述其他几种犯罪 骗罪必须以非法占有为目的，而上述其他几种犯罪