八章金融法.pptVIP

第 八 章金 融 法 第一节 金融法概述 一、金融法的概念 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。 狭义：银行法 广义：银行法、货币法、票据法、信托法、基金法、保险法等。 二、我国的金融管理体制 以中央银行为核心，以国有商业银行为主题，多种金融机构并存，分工协作的具有中国特色的金融体系。 （一）中央银行——中国人民银行 （二）商业银行——工行、建行、中行等 （三）其他金融机构——保险公司、证券公司、信托投资公司、农村信用合作社等 第二节 银行法 一、中央银行法 （一）概述 中央银行法是指规范和调整中央银行的内部组织机构以及对外活动的法律规范。 修正后的《中国人民银行法》自2004年2月1日起实施 （二）中央银行的管理体制 1、中国人民银行实行行长负责制 （1）行长：1名，国务院总理提名，全国人大决定，由国家主席任免 （2）副行长：若干名，由国务院总理任免 2、中国人民银行分支机构的设置 3、中国人民银行设立货币政策委员会 现任人民银行行长——周小川 1948年1月生，江苏宜兴人。在职 研究生学历，1985年在清华大学获 工学博士学位，研究员。1968年7 月参加工作，1986年3月加入中国 共产党。现任中国人民银行行长， 十二届全国政协副主席。 （三）货币政策和货币政策工具 1、货币政策 货币政策是指国家为了保持货币币值的稳定，促进经济增长而制定的调控、调节和稳定货币的经济政策，货币政策的目标与国民经济发展的目标基本一致。 目标：保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 2、货币政策工具P144 （四）中央银行的业务 1、发债业务 2、资产业务 3、中间业务 4、业务限制 二、商业银行法 （一）概述 商业银行是依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款，发放贷款，办理结算等业务的企业法人。 修正后的《中华人民共和国商业银行法》自2004年2月1日施行 （二）设立条件P145 (三）商业银行的业务 1、吸收公众存款； 2、发放短期、中期和长期的贷款； 3、办理国内外结算； 4、办理票据承承兑与贴现； 5、发行金融债券； 6、代理发行、代理兑付、承销政府债券； 7、买卖政府债券、金融债券； 8、从事同业拆借； 9、买卖、代理买卖外汇； 10、从事银行卡业务； 11、提供信用证服务及担保； 12、代理收付款项及代理保险业务； 13、提供保管箱服务； 14、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 第三节 证券法 一、证券法概述 1、证券和证券法的概念 我国证券法规定的证券主要包括股票、公司债券和国务院认定的其他证券。 证券法是调整在证券发行、交易和管理过程中所产生的经济关系的法律规范的总称。 2、证券法的基本原则 3、证券发行的监督管理机构 ——国务院证券监督管理机构 二、证券发行 （一）证券发行的概念和发行方式 证券发行是指发行人或承销商依法公开向社会进行招募和发售的行为，具体包括股票的发行和债券的发行。 方式：直接发行，间接发行 （二）程序 向相关机关提交申请文件和报送有关文件 ↓ 有关机关审核申请文件 ↓ 3个月内作出予以核准或不核准的决定 ↙ ↘ 不核准 核准 ↓ ↓ 说明理由