[经济学]3、CFIB操作培训.ppt

　　　　　　　 CFIB人行现代化支付行内系统 2011年04月 运营服务部 陆 萍 主要内容 概述 码表维护 大额支付系统（CFIB-HVPS）操作 小额支付系统（CFIB-BEPS）操作 查询查复的监控 网银接口 CFIB新线操作中反映较多的问题 一、概 述 账户设置（BGL） 9131账户：用于大小额支付系统等与人民银行间的资金清算。该账户由一级分行在当地人民银行开户，一级分行收付账务部(运营服务部）负责账户核对。 9071账户：小额支付业务中本行与人行之间的待清算资金，暂挂此账户，与人行清算后核销此账户。 8321账户：在CFIB系统中，汇出汇款沿用经办、复核、授权三级处理模式，经办完成后暂挂此账户，授权后发送核销此账户。 8341账户：投产行不能直入账的跨行汇入汇款暂挂此账户，待柜员手工解付核销此账户。 9991账户：临时过渡账户 8534账户：用于定期贷记和批量贷记。 9261账户：用于本票中的我行解付他行业务 8381账户：用于本票中的他行解付我行业务 8527账户：用于影像交换业务 8424账户：用于支票圈存业务 二、码表维护 CFIB系统功能操作及使用说明—码表维护 1、机构表维护 CFIB系统功能操作及使用说明—码表维护 CFIB系统功能操作及使用说明—码表维护 2、机构与参与行对照表维护 CFIB系统功能操作及使用说明—码表维护 CFIB系统功能操作及使用说明—码表维护 3、机构标志维护 CFIB系统功能操作及使用说明—码表维护 CFIB系统功能操作及使用说明—码表维护 4、柜员汇款限额控制维护 CFIB系统功能操作及使用说明—码表维护 机构参数： 各二级行营业部 下辖开通RTS的机构、未开通RTS的机构 柜员号： 各二级行营业部、下辖机构的CFIB经办、复核、授权柜员 各二级行CFIB码表维护柜员一个 以上数据于4月17日前准备好，等候运营部通知。 新线账号： 省行营业部、洪山营业部、十堰营业部各准备一、两个正常可用的新线账号 三、大额支付系统操作 　　　图一　　大额往帐业务处理流程　　　　　　　　　　　　　　　 　 借913　贷832 借832　贷9991 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　借832　贷913 CFIB大额系统－业务处理流程及帐务处理　 ● 大额往帐业务帐务处理 一、 直接参与者（一级分行）、间接参与者正常往帐业务的帐务处理 （1）往账经办处理后进行会计账务处理，会计分录如下： 　　借：客户账/999 借：费用账户 　　　　贷：8321汇出汇款 　贷：5306/5316 （2）往账授权在发送至人行或上划一级分行时会计账务处理，会计分录如下： 　　借：8321汇出汇款 　　　 贷：913　存放中央银行（一级分行） 　图二　　大额来帐业务处理流程及帐务处理　　　　　　　 CFIB大额系统－业务处理流程及帐务处理　 ● 大额来帐业务帐务处理 一、对密押正确的来报 1、自动入帐：对于密押正确的报文，系统先对报文自动入账判断，若满足自动入账条件，则报文转入自动入账处理，报文状态为“D 自动入帐”，分录如下： 借：913 存放中央银行（一级分行） 　 贷：客户账 2、不能自动入帐：若不满足自动入帐条件，系统自动挂账，报文状态为“I汇入报文落地”，分录如下： 借：913 存放中央银行（一级分行） 贷：8