[经济学]变革时代个人及家庭理财规划.ppt

全球金融一体化背景下个人及家庭理财规划策略 国际经济形势 国内经济形势 换个角度看问题， 得到一个全新世界！ 理财的目的? 人生决不能失败的财务目标 赡养父母的义务 教育子女的责任 自己的医疗保障 自己的养老规划 ……… 古语:三十年河东, 三十年河西! 今天的深圳是:三年河东,两年河西! 今天有钱不代表以后有钱! 河东的时候, 多想想河西! 分红保险 福寿连连 财运滚滚 台当局财政主管部门预期，明年将缴库的温世仁遗产税，正好满足2005年遗产税目标的20%。如今，台湾首富的遗产税，如果没有做任何税务规划将高达782亿，是财政主管部门遗产税征收目标的7倍。 案例说明 投资人：女儿 年龄：2岁 投资名称：金融概念房 投资时间：20年 收租起点：3万元 使用期限：至88岁 期供金额：49560元 共计投资：99.12万元 49560×20年＝99.12万 生存金 合同价值 可周转资金 投资人：儿子 学生 年龄：20岁 投资名称：金融概念房 投资时间：10年 收租起点：20万元 使用期限：至88岁 期供金额：60万元 共计投资：600万元 60万×10年＝600万 本项目的优势： 1、一次领两年生存金，每年的分红保证领取额度逐年增加（分红增加项目的） 2、投资后可随时贷款，方便资金周转 3、投资后，本项目产生高额的投资价值，任何时候投资人不再享受投资收益时，本项目可被高价回购 合同价值 可周转资金 投资收益模型 福寿连连 是保值贴息的“储蓄”！ 是保底稳赚的“股票”！ 是省心赚钱的“房产”！ 是免税不抵债的“基金”！ 我们的使命和愿景 用专业为客户提供最合适的理财规划与客户共同沐浴在财务自由的阳光下！ 福寿同至 共创盛世 财运来 保本且收益高的 交费时间短的 见效速度快的 * * 累积生息介绍 目前有很多产品具有生存金返还功能，返还的这笔钱由于数额不太大或者返还周期较长，很多客户忽略甚至将其遗忘。 累积生息就是以复利的形式对这部分资金进行滚存。 市场上最畅销保险产品 红色风暴风靡全国 全国推广深受客户欢迎 钱宝宝，2岁。父母考虑到未来孩子庞大教育费用的开支，希望为孩子专门储备一笔教育资金。并且这笔资金还能伴随孩子一生，终身呵护孩子。 选择方案 20年期30万保额 共 存：49560元/年*20年=99.12万元 一代投资, 三代受益 月供：4130 1495万 一次领两年生存金 　 　 1669267 62岁 557127 32岁 　 　 1567419 60岁 507866 30岁 3560608 88岁 1470396 58岁 460927 28岁 3369059 86岁 1377969 56岁 416197 26岁 3186574 84岁 1289918 54岁 373572 24岁 3012740 82岁 1206034 52岁 332951 22岁 2847154 80岁 1126121 50岁 294239 20岁 2689428 78岁 1049987 48岁 257304 18岁 2539190 76岁 977455 46岁 221901 16岁 2396084 74岁 908352 44岁 187806 14岁 2259769 72岁 842514 42岁 154809 12岁 2129922 70岁 779788 40岁 122717 10岁 2006236 68岁 720023 38岁 91349 8岁 1888415 66岁 663080 36岁 60539 6岁 1776181 64岁 608824 34岁 30137 4岁 领取累计 (中档分红) 年龄 领取累计 (中档分红) 年龄 领取累计 (中档分红) 年龄 生存金 50岁: 112万元 60岁:156万元 70岁:213万元 最高:356万元 返还资金可增值 积累生息 　 　 3170421 62岁 778461 32岁 　 　 2920712 60岁 694064 30岁 8526798 88岁 2687628 58岁 615942 28岁 7933610 86岁 2470149 56岁 543688 26岁 7377633 84岁 2267315 54岁 476919 24岁 6856679 82岁 2078222 52岁 415275 22岁 6368679 80岁 1902018 50岁 358418 20岁 5911675 78岁 1737904 48岁 305992 18岁 5483818 76岁 1585