保险公司营销员信用品质管理办法.doc

XX人寿保险股份有限公司保险 营销员信用品质管理办法（试行） 总 则 为加强XX人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）销售领域风险管理，引导和约束保险营销员从业行为，提升保险营销员的信用品质，根据《中华人民共和国保险法》、XX保监会《保险营销员管理规定》、《保险营销员诚信记录管理办法》、《XX人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法》、《区域收展人员管理基本办法（修订版）》、《XX人寿保险股份有限公司保险营销员违规行为处理规定》、《XX人寿保险股份有限公司营销员督察工作制度》和《XX人寿保险股份有限公司销售督察工作管理办法（试行）》等规定，特制定本办法。 本办法所称保险营销员是指取得XX保监会颁发的资格证书，与公司签订保险代理合同，为公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人 (包括个险销售、团体业务、银行保险及新销售渠道中的与公司签订保险代理合同的人员)。 本办法适用于各省、自治区、直辖市分公司，计划单列市分公司及其分支机构。 保险营销员信用品质管理机构及职责 各级公司的销售督察、个险销售、团体业务、银行保险、业务管理、客户服务、单证管理和信息技术等相关职能部门是营销员信用品质管理机构成员。其中，销售督察部门是营销员信用品质管理工作的职能管理部门，负责组织和协调本级及所辖公司营销员信用品质管理工作；销售部门、业务管理部门、客户服务部门、单证管理部门及电子商务部负责按时提供保险营销员的相关信用信息，并对不同信用级别的保险营销员提供相应的服务；信息技术部门（包括北京研发中心、上海数据中心和各级公司信息技术部）负责系统开发、维护和数据备份工作，确保营销员信用品质管理信息的安全，在技术支持和设备支持等方面为信用评估系统顺利运行提供保障性的服务。 总公司销售督察部是公司总部营销员信用品质管理工作的职能管理部门，其基本工作职责是： 一、贯彻执行国家有关方针、政策和相关法律规定，建立营销员品质管理体系，制定公司营销员信用品质管理制度。 二、负责公司营销员信用品质管理工作的组织和协调，制定公司营销员信用品质管理计划，部署和检查公司系统营销员信用品质管理工作。 三、协调总公司客户服务、业务管理、销售、单证管理和信息技术等有关部门的工作关系，完善营销员信用品质管理工作机制。 四、管理和协调各省级和计划单列市分公司营销员信用品质管理工作。 五、建立健全营销员信用评估系统，不断提高公司营销员品质管理的电子化水平。 六、组织公司营销员信用品质管理人员的业务培训及经验交流，总结和推广营销员信用品质管理工作中的先进经验和做法，不断提高公司营销员信用品质管理工作水平。 省级分公司和计划单列市分公司销售督察部是本级公司营销员信用品质管理工作的职能管理部门，其基本工作职责是： 一、负责贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并制定相关实施细则； 二、负责本辖区内营销员信用品质管理的推广工作，完成营销员信用品质管理工作任务； 三、监督、指导地、市级分公司信用系统的日常使用和管理。 四、对全省营销员进行信用评估，并对全省的AAA级和C级保险营销员的信用评定结果进行审核并报本级公司领导批准。 五、负责将营销员的信用评估结果向本级公司个险销售、业务管理、客户服务、单证管理和总公司销售督察、电子商务部门反馈。对于因营销员发生一票否决等情况而调整其信用级别的情况，应及时将营销员信用级别变更情况通知上述相关部门。 六、积极做好与本级公司销售、业务管理、客户服务、单证管理和信息技术等部门的工作协调，并保持经常性的信息沟通。 七、管理和协调所辖公司的营销员信用品质管理工作。 八、组织地、市级公司进行专项检查，及时发现系统运行问题并加以完善。 九、组织所辖公司营销员信用品质管理人员的业务培训及经验交流，总结和推广营销员信用品质管理工作中的先进经验和做法，不断提高所辖公司营销员信用品质管理工作水平。 十、及时了解和掌握全省信用评估系统的运行情况，并对信用评定结果进行定期地统计分析，就系统功能的完善或改进提出合理化建议。 十一、根据XX保监会《保险营销员诚信记录管理办法》申报保险营销员诚信记录。 地、市级分公司销售督察部门是本级公司营销员信用品质管理工作的职能管理部门，其基本工作职责是： 一、贯彻执行上级公司营销员信用品质管理制度，负责本辖区内营销员信用品质管理的推广工作，根据上级主管部门的要求完成各项营销员信用品质管理工作任务。 二、负责从本公司相关部门采集所辖保险营销员信用信息。 三、及时了解和掌握全市信用评估系统的运行情况，对AAA级和C级保险营销员的信用评定结果进行初步审核并报省级公司审批，对AA级、A级和B级保险营销员的信用评定结果进行审核并报本级公司领导批准。 四、按要求定期完成信用评定结果的统计分析与上报工作，就系统功能的完善或改进提出合理化