第三方存管业务(兴业银行部分)培训课件0.ppt

注意事项 （１）代理第三方存管业务不能跨法人机构，可以在本法人机构各网点签约（有待联社权限社置） （２）营销过程中原为非兴业银行的，现要变更托管行，只要到证券公司那边修改或删除即可，于当天到我社签约 （3）若客户当日曾发生银证转账交易，不允许办理变更银行结算账户。 （4）如需撤销或变更存管银行时，客户携带相关证件到证券公司办理，我社不予办理。 (5)证券公司免费开户，开户后两年没操作任何交易便成为休眠户，需到证券公司激活才可使用．（营销） 注意风险 （１）客户提供资料是否真实﹑齐全，身份证是否有效，是否其亲笔签名（不能代理），客户填写协议书的内容是否正确． （２）系统操作风险．如：签约前应在系统核对结算号等客户相关身份信息是否齐备，是否正确． （３）营销中存在的风险，如在证券公司开户过程中客户的流失 广东省农村信用联社 第三方存管业务（兴业银行部分）培训 　　　 　　　　 　　 　 基本操作流程 ? 代开兴业结算账户 → 建立对应关系 → 兴业存管签约 农信单边 农信单边 农信单边 记录失败 记录失败 记录失败 补录交易 补录交易 补录交易 广东农信 交易界面 广东农信 代开兴业结算账户 → 建立对应关系 → 兴业存管签约 代开兴业结算账户交易 本交易用于在农信柜台代开兴业银行结算帐户。 操作简要说明：1.选择账户类型。2.刷卡/刷折。3.客户输入密码。4.在复核证件号码字段输入证件号码。 广东农信 兴业结算账户 正确输入各要素后，提交交易，交易成功后，系统自动生成兴业结算账户信息． 　 广东农信 交易说明：用于建立兴业银行结算帐户和我社（行）帐户之间 的一一对应关系。 注意点：存管银行结算账号字段输入刚才在代开兴业结算账户 交易产生的兴业结算账号。 建立对应关系 广东农信 兴业存管签约交易 本交易用于建立我社客户账号与证券公司资金台帐的对应关系。 完成此交易后，就意味此客户存管签约完成。 广东农信 兴业存管签约交易操作简要说明 1.选择账户类型。 2.刷卡/刷折。从而输入卡号或账号。 3.输入刚才在代开兴业结算账户交易产生的兴业结算账号。 4.输入资金账号及其密码。(由客户提供) 广东农信 补录交易 广东农信 补录交易的用法：就是在发起前面所述交易的时候，交易发生超时，第三方记录成功，而农信这边记录失败。就需要用到补录交易。 而在操作上如何确认是否要进行补录交易呢？办法：交易发生超时的时候，柜员再次在原交易录入信息，若需要进行补录交易，交易界面会相应有提示。 补录交易 广东农信 当原交易补录交易操作跟原交易基本一样。从界面上看，不同之处就是交易名称不一样，多[补录]两字。 查询签约状态 广东农信 （１）操作完成后，柜员如何知道签约　　　　　是否成功？ 　可以通过存管账户查询和查询存管关系这两个交易，如果签约状态字段显示是：三方均签约。就说明签约完成 （２）三种不同的签约状态：①建立结算账户②建立对应关系③三方均已签约 交易界面 广东农信 简单描述两个查询交易 广东农信 柜员操作完交易后，如何知道签约状态、兴业结算账号、资金账号等信息？可以进行查询交易。 查询存管账号 交易说明：本交易用于查询在我社账号代开的兴业银行结算帐户信息及签约状态。 交易操作说明： 检索方式有三种：通过输入存折账号查询、通过输入卡号查询、通过证件信息查询。 广东农信 存管关系查询： 广东农信 交