网点个人客户领养方案20140506.ppt

接下来，我们看看日常客户领养的示例： 第一步：员工或录入专员领养日常客户 具体操作步骤：以员工或录入专员角色登录绩效考核系统——选择手工数据管理——选择员工数据录入或网点专人录入——选择金融资产客户领养，通过客户号查询客户后，点击认领客户——提交申请 第二步：网点主任进行审批 具体操作步骤：选择手工数据管理——进入网点数据录入——选择金融资产客户领养审批，选择审批通过或审批退回 最后，对于需要进行领养关系变更的示例： 第一步：网点人员提交书面申请，经网点行长签字，由二级行个金部主任系统外负责审批。 第二步：二级机构系统管理员在系统中操作，具体操作步骤：手工数据管理——二级行数据操作——退回——金融资产领养客户退回，通过机构名称、领养人EH R、客户号，查询客户后选择删除 员工调离网点，系统可以自动解除 如有疑问，可联系分行财富管理团队，联系人： 齐洁 5972632 欧阳丹 5972409 网点个人客户领养方案 新疆分行个人金融部 二O一四年五月 本方案所指的领养个人客户包括：个人金融资产客户（含白金卡客户）、个人贷款客户。 一 客户领养总体原则 一、个人客户领养 是指网点员工根据“机构号+客户号”对本机构个人客户进行领养，员工领养了该网点某个人客户，则领养了该客户名下本网点所有金融资产。 张三 B网点 A网点 A网点金融资产 B网点金融资产 注： ①个人客户金融资产=活期存款+定期存款+外币存款+表内理财+表外理财+基金+债券+第三方存管余额+集合信托+券商理财； ②理财、基金、债券、第三方存管余额、集合信托、券商理财均归属到对应的储蓄账户开户行，与该产品开户行和交易行均无关系； ③集合信托在计价统计上归属于表外理财。 二、存量初始化客户领养 1、基本量职位员工参与初始化存量客户领养 基本量职位包括：副行长（营销）、柜员（经办）、客户经理助理（个人或综合）、大堂经理、客户经理（个人）、客户经理。 2、基本量岗位员工遵循“谁熟悉、谁领养”和“分层认领”的原则对本网点存量个人金融资产客户（含白金卡客户）、个人贷款客户进行领养。 3、非基本量职位员工不参与网点存量客户初始化领养。 非基本量职位包括：柜员(核准)、副行长（内控） 三、新增客户的领养 按照“谁营销，谁认领”原则，由拓展新客户的员工在PMS系统录入客户。 除行长外，网点其它员工均参与新增客户领养。 二 客户领养具体方案 一、个人金融资产客户领养 个人金融资产客户领养是指，员工领养客户在本网点的所有金融资产，享受其领养个人客户金融资产新增带来的计价，承担个人客户金融资产流失的风险，对客户产品覆盖率负责。 客户领养的变更 初始化客户领养 日常客户领养 1、初始化客户领养 初始化领养职位包括：副行长（营销）、柜员（经办）、客户经理助理（个人或综合）、大堂经理、客户经理（个人）、客户经理。 初始化领养客户：原则上金融资产5万元以上的个人客户均需被领养； 初始化领养人数：初始化领养每位员工至少领养50名个人客户，且不超过150名个人客户，以员工自愿为原则进行领养。 初始化领养原则： ①各网点参考目前PMS系统的账户领养关系，研究存量客户的初始化领养方案； ②网点员工只能领养本网点客户，按照“网点号+客户号”进行领养； ③网点初始化领养必须做到公开、公正、透明，充分尊重员工的意愿； ④谁营销谁有优先领养权，如果客户是由某员工营销到网点，那么该员工对此客户享有优先领养权； ⑤金融资产20万元以上客户应主要由副行长（营销） 、客户经理（个人）、客户经理进行领养；金融资产5万元至20万元之间的客户应主要由大堂经理、客户经理助理（个人或综合）、柜员（经办）领养。各网点视本网点具体情况制定分配原则。 2、日常个人客户领养 （1）提前申报领养 ①新增客户：对于在本网点新增客户号的客户。员工必须至少提前一天填申报单向网点行长申报，本月内录入无需二级审批。 ②存量客户： 非最近一月在本网点开户（该网点下客户的账户最早开户日期）的客户。对存量且未被领养的客户领养前提是：该客户必须是在员工的营销下有金融资产增长，至少提前一天申报，需二级审批。 （2）现场营销领养 ①新增客户。对于没有提前