培训讲义1正对小贷公司风控人员.doc

客户 信息传递 调查人员 口头意向 业务申请书模版、资料清单 业务申请书、基本资料 业务受理函、调查问卷 调查问卷、相应资料 沟 通 反 馈 再议 需再调 查问题 再议 通过 通过 图—1尽职调查流程图 初步判断的主要依据如下： （一）客户作为借款主体是否具备完备的主体资格，或存在明显的法律障碍。 （二）该客户从事的行业是否是国家支持的、或明令禁止、限制的行业，或者是否符合我司业务操作的相关行业指引。 （三）客户能否能按规定提供必要的担保措施。 （四）客户提出业务要求和条件是否与我司的规定差距较大。 （五）客户的资信情况是否存在明显的不足与缺陷。 项目尽职调查方法： 企业基本情况企业历史沿革企业 正式申请 提供信息 接受现场调查 客户经理接洽业务 客户经理初步筛选业务 客户经理分析资料、准备调查提纲 客户经理、风险经理角进场调查 客户经理完成调查报告 风险经理完成审核报告 评议会审批 评审会审批 项目操作