3、个人存款账户真 实性核实柜面操作流程.pptVIP

三、修改证件信息 修改成功，打印双联“特殊业务申请书 三、修改证件信息 5260查询到修改后的客户证件信息已联动标识为“02 真实” 三、修改证件信息 当待核实账户为无证件开户（即证件类型为Z00000），则要求客户提供有效身份证件，柜员在审核证件有效性后，使用5290交易将原Z00000证件信息修改为新证件信息，提交成功后系统自动将该客户身份证信息标识为真实。 三、修改证件信息 录入有效的客户证件信息 三、修改证件信息 修改成功，打印双联“特殊业务申请书 三、修改证件信息 5260查询到修改后的客户证件信息已联动标识为“02 真实” 返回35 三、修改证件信息 以上三类交易由网点根据法律政策、银行规章制度，结合实际情况，修改账户的身份信息。 柜员应审慎验证身份证件有效性，居民身份证必须进行联网核查，所有证件类型必须留存复印件。 注意！ 风险提示： 1、修改证件不能改变账户的归属。 2、须符合现行柜面制度规定，不因核实工作改变。 核实标识 5260查询： 查询个人客户核查和核实信息 5261标识： 修改个人客户核实信息 允许代理，留存代理人及本人证件 再次提示：除5261核实交易外，三类修改证件信息的交易、联网核查系统也能对修改后的证件信息联动核实为“02 真实”。 四、核实标识 四、核实标识 主菜单显示界面 四、核实标识 5260截屏1：根据客户开立账户时的证件号码、或账号、或客户ID，柜员可通过5260交易查询联网核查结果及核实结果。 四、核实标识 5260截屏2： 使用证件：输入待核实账户开户证件的证件类型。 证件号码：输入待核实账户开户证件的证件号码。 四、核实标识 5260截屏3： 使用账号：对待核实账户，可以选择刷卡、存折或手工输入。 5260截屏4： 联网核查结果、身份证二代标志：未经联网核查系统对居民身份证进行核查的，此两项为空；经联网核查系统对居民身份证核查过的，核查结果自动更新到“联网核查结果”和“身份证二代标志”。 5260截屏4： 核实结果：此项为“02 真实”，则核实工作到此完成；此项为空或为非“真实”，则需要客户重新提交有效真实身份证明文件核实。 四、核实标识 未核查 四、核实标识 5260截屏5： 无法核实原因：当“核实结果”为非“06 无法核实”时，显示上一个柜员核实原因标识的结果。 5261截屏1： 核实结果：柜员根据证件审核情况选择对应的核实结果，有五个选项可供选择：02 真实、03 虚假、04 假名、05 匿名、06 无法核实。 四、核实标识 四、核实标识 5261截屏2： 无法核实原因：当核实结果选为“06 无法核实”时，则需柜员根据实际情况进一步选择无法核实原因，无法核实原因有四个选项，具体内容见下图： 四、核实标识 5261截屏3： 核实标识后提交，核实成功，按ESC退出打印传票。 四、核实标识 5261截屏4： 打印单联记账凭证，身份证件复印件作附件。核实工作完成！ 案例分析（一） 客户丘云俊来网点办理定期存单支取业务，柜员A接待，使用1362交易为客户将存单销户。当A输入交易要素提交后，系统弹出提示对话框“客户身份信息未核实且为无证件开户，是否核实？核实交易码5290”。 A得知该定期存单属于待核实账号，于是询问丘云俊是否携带了本人身份证，拿到客户二代身份证后，A选择“是”退出交易，再按Esc键退出界面。并在联网核查系统对身份证进行了联网核查。 因为涉及到为Z00000客户信息修改证件号，柜员A叫来运营主管H一起对客户信息进行审核，H与A依据现行柜面业务管理办法及规则，认定该定期存单确为该客户所有，于是使用5290交易更新该账户的客户信息。提交成功后打印双联“特殊业务申请书”，客户签字确认，留存身份证复印件及联网核查凭证做附件。至此，对该客户的身份信息核实工作完成。柜员A继续为客户办理存单销户业务。 案例分析（一） 第一屏：柜面交易。客户来柜台办理定期存单销户手续，柜员使用1362交易，录入相关信息，选择提交。 步骤一： 核实前交易 第二屏：柜面提示。 柜员提交数据后，弹出真实性核实提示对话框：“客户身份信息未核实且为无证件开户，是否核实？核实交易码5290”。柜员由此判断该账户未核实，且为无证件开户，因此需要用5290交易录入客户证件信息。 步骤二： 柜面提示 案例分析（一） 柜员向客户说明其账户个人身份信息需要补充完善，在判断清楚客户与该账户的关系后，如果客户携带了居民身份证，柜员核对无误后，选择“是”先核实后办理业务。 （针对销户交易不要选择先办理业务后核实，因为销户后客户若不再到网点办理业务，则无法进行核实） 步骤三：身份证验证、核查及留存 第三屏：柜员选择“是”退回原交易界面。 案例分析（一） 第四屏：柜员按“Esc”键退出原交易。 柜