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个险续期工作目标与现状组织架构
1.考核指标介绍—K2 指标目的 指标分类 指标定义 反映长期类期缴保单在各年度的存续状况; 寿险公司经营管理以及资本市场考验寿险公司的价值的关键性指标; 它不仅反映寿险公司的赢利能力,也是公司持续有效经营的基础,是公司的利润来源所在. 按统计周期区分为: K2(P12) K2(P24) 按统计纬度 1、专职/在职(保费/件数/综合) 2、万能/传统(保费/件数/综合) K2(P12):计算时点前溯十三个月至二十四个月内生效的保单的第二保单年度寿险实收保费(含附约)占应收保费(含附约)之比。 K2(P24):计算时点前溯十三个月至三十六个月内生效的保单的第二保单年度寿险实收保费(含附约)占应收保费(含附约)之比。 K2(P12)计算公式及举例 2010年10月K2(P12)= 2008年9月至2009年8月生效的保单的 第二保单年度寿险实收保费(含附约) 2008年9月至2009年8月生效的保单的 第二保单年度寿险应收保费(含附约) ×100% 2008/9 2009/8 2010/11/10 保单生效时间 滚动十二个月 收取第二保单年度保费 2010/8 K2(P24)计算公式及举例 2010年10月K2(P24) = 2007年9月至2009年8月生效的保单的 第二保单年度寿险实收保费(含附约) 2007年9月至2009年8月生效的保单的 第二保单年度寿险应收保费(含附约) ×100% 2007/9 2009/8 2010/8 2010/11/10 保单生效时间 滚动二十四个月 收取第二保单年度保费 2008/9 K2统计口径 1、险种:个险渠道除意外险(护身福)不自动续保保单; 2、缴别:期缴保单,不包括趸缴保单; 3、分子实收保单指状态为:正常缴费且实收的保单; 4、分母应收不包括以下情况保单: 犹豫期撤件、理赔件、缴清及减额缴清; 5、保费继续率以主险与附加险保费之和计算, 件数继续率以主险件数计算。 6、万能险A、B款应收与实收只计算期缴基本保费部分: 2.过程监控指标介绍—月度继续率 指标目的 指标分类 指标定义 将K2(P12)年度滚动考核方式“化整为零”,便于追踪; 体现最近一个月保单品质和续期收费绩效。 月度继续率指标: 1、月度继续率 2. 年度累计继续率 月度继续率:以月度生效保费为基数,在统计时点该批保单收缴情况。 年度累计继续率:从上年度11月应缴保单至统计月,各月度宽末继续率的加权平均值。 月度继续率计算公式及举例 2012年3月月度继续率= 2010年1月生效新契约保费(含附约)在 2012年1月1日至3月31日实收保费(含附约) 2010年1月生效新契约保费 (含附约) ×100% 2010/1 2010/1/31 以一个月生效保费为基数 该批保单截止统计时点实收保费 2012/1/1 2012/3/31 ………… 年度累计继续率计算公式及举例 2010年6月累计继续率= 该时间段新契约生效保费(含附约)在2009年11月至2010年6月底实收保费(含附约) 2008年11月至2009年4月生效新契约保费 (含附约) ×100% 2008/11/1 2009/4/30 2010/4/30 以2008年11月至2009年4月生效保费为基数 该批保单在宽限期内实收保费 2009/11/1 2010/6/30 ………… 3.绩效管理指标介绍—达成率 指标目的 指标分类 指标定义 用于衡量续收工作绩效的优劣,反映续收工作过程监控 月度达成率指标: 1、当月达成率 2、30天达成率 3、宽末二(三)次达成率 当月达成率:应缴日在统计月当月的保单在当月的累计收缴达成情况 30天达成率:应缴日在统计月上月的保单经本月和上月后累计收缴达成情况 宽末达成率:应缴日在统计月上上月的保单经本月、上月、上上月后累计收缴达成情况。 一、续期的重要性 二、2012年个险续期工作的目标与现状 三、续期服务体系组织架构 四、续期指标体系介绍 五、续期指标的影响因素 目 录 影响因素 继续率 业务品质指标 涉及部门 前线:个业部 后援:核保部、理赔部、 保费部、客服部 1、自保件 2、人情单 3、契约替换 4、无力缴费想退保 5、无力缴费停效 6、对条款不认同 7、认为随时可以复效 8、转帐不成功 9、对服务人员、对公司不满意 10、无人提醒 11、对条款不了解 12、对理赔结果不满意 13、挪用保费 责任部门 问题描
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