东方之珠II美元款-中国工商银行.PDF

PRODUCTS 理　财　产　品 理财优选：代客境外理财产品 —— II （美元款） “东方之珠” Product Introduction : East Pearl QDII Product “ ” 　　本产品采用动态配置方法，根据股票组合的表现对资产进行投资配置，股 票组合的表现越好，投资于股票组合的比例可能越高，获取的收益就越高。 　　代客境外理财产品——“东方之珠”II （美元款），是中国工商银行最近新推出的，以个人投资者为主要目标 客户的封闭型结构性理财产品。 产品简介 期限 5年 产品管理人 中国工商银行股份有限公司 投资范围 产品管理人将投资者的美元认购金额扣除认购费，投资于结构性 美元保本票据（详见第二部分美元票据）和货币市场。 投资分红 美元票据可能派发的年票息，将由产品管理人由美元兑换成认购 的币种派发给投资者。 募集期 2007年7月20日—2007年8月20日上午11：30 起止日期 2007年8月23日—2012年8月23日 投资封闭期 2007年8月23日—2007年10月23日 产品认购币种 美元 42 财富生活 ELITE LIFE 理　财　产　品 PRODUCTS 美元票据说明 服务指南 　　1.基本情况 　　1.认购起点与追加金额 　　美元票据发行人为Goldman Sachs Financial Products I 　　认购起点为5千美元，以1千美元为单位进行追加。 Limited (高盛金融产品第一有限责任公司)，担保人为Goldman 　　2.到期处理 Sachs Group, Inc. (高盛集团) (Aa3/AA-)；美元票据发行日是 　　理财产品到期后，产品管理人按照外汇管理局的规定将 2007年8月23日，到期日是2012年8月23日，票据币种为美元。 境外投资的本金和收益划付至投资者指定账户。 　　2.票据结构 　　3. 赎回安排 　　（1）投资范围：票据的表现挂钩到以H股和营业收入， 　　（1）赎回通知：投资者可于每月第1、2个北京工作日， 主要来自于中国公司为主的港股组合（股票组合）和固定收 即在赎回申请期内，申请赎回全部或部分理财产品；募集 益组合的表现； 期、投资封闭期内不接受赎回；个人投资者单笔赎回不得少 　　（2）动态配置：高盛国际用动态配置方法，在高盛国际 于1千份，若某笔赎回将导致该投资人的产品余额不足5千份 资产管理公司管理的股票组合和固定收益组合之间进行动态 时，产品管理人有权将投资人在该销售机构的产品剩余份额 资产配置，从而形成总体资产组合。总体资产组合中股票组 一次性全部赎回。 合的初始比约为65%—75%，最高可以增加到150%。 　　（2）赎回价格：理财产品赎回价格以赎回申请期后第二 　　根据股票组合的表现对资产进行投资配置，股票组合的 个工作日美元票据净值为计算基础。 表现越好，投资于股票组合的