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PA银行太原分行客户经理绩效评价体系优化 第3章PA银行太原分行客户经理绩效考核现状分析 3.1 PA银行太原分行现行绩效考核体系 3.1.1 PA银行太原分行简介 PA银行股份有限公司太原分行是PA银行在我国中部地区设立的一个重要支点，是 在2015年5月份建立的。PA银行太原分行成立以来，致力于为山西省地方经济服务， 最大限度的满足企业资金需求，注重产品和业务的不断创新，经营效能和金融服务水准 持续提高，目前在山西省已经有一定知名度，口碑良好。PA银行太原分行将公司业务、 零售业务、同业业务和投行业务确定为重点业务，注重业务的专业性和周到性，目前已 经拥有较好的客户基础，银行推出的多项业务都在市场上占有一席之地。刚建立时，PA 银行太原分行就宣布将在2019年之前，在山西省投放总额1000亿元的资金，以为山西 省企业提供资金助力。成立一年多以来，PA银行太原分行很快发挥金融机构专业作用， 成为山西省金融市场重要的经济主体之一。到2016年年中，PA银行太原分行的存款总 额度增加至191.96亿元，贷款余额总数为84.91亿元。由于产品质量过硬，服务专业周 到，因此PA银行太原分行业绩理想，不仅吸引了大量客户，更得到社会各界的信任和 好评。 今后，PA银行太原分行将积极调整产品结构，并凭借PA银行的集团优势，进一步 提高金融服务水准，拓展利润空间，不断增强银行的综合实力，为山西省广大客户提供 更完善的金融服务，实现客户与银行的双赢。 3.1.2 PA银行太原分行客户经理工作职责及特点 严格来讲，PA银行太原分行的客户经理是划分为不同等级的，其在负责任务上有 着不同的要求，其需要满足的素质要求也是不一样的，我们就以客户经理的职位为例， 去探析其职务说明说（见表3.1）。 结合当今阶段商业银行客户经理体制的相关规定，可以将其职责总结为： （1）沟通职责 商业银行施行客户经理制以后，银行和已有客户之间的沟通交流主要由客户经理负 责，客户经理也成为商业银行与客户沟通交流的桥梁。商业银行客户经理制实行以后， 客户一系列的业务以及服务需求都可以通过客户经理来实现，有效提高了整个商业银行 业务的处理效率，也节省了客户的时间和精力。商业银行承接客户的相关业务时，配套 的手续无须再联系业务部分，只需要和客户经理联系便可以完成。另外，客户经理还承 接着商业银行产品与服务推广的职责，不管是信贷还是现金类产品与服务，当有新的产 品或服务开发出来时，客户经理则可以在第一时间将其推送给已有的客户，客户存有疑 虑或不懂的方面也可以直接联系客户经理来获得解答。 （2）市场营销职责 客户经理在具体工作的过程中，结合客户对金融行业业务的需要，依托自身掌握的 专业知识与技能，为客户开发出健全的金融管理方案，从而有效满足客户的个性化需求。 结合客户对金融服务方案的意见，与各个相关部门保持密切的联系，在第一时间为客户 提供更加健全的服务，最大限度地满足客户的个性化需求，综合多类金融理财产品或服 务，给客户提供更大的选择空间，从而有效确保客户的满意度，为商业银行后期各项业 务的开展创造有利条件。 （3）流程与人员管理职责 银行的客户经理作为银行和客户交流沟通的桥梁，这也是客户体验多种服务的有效 接口，客户经理与金融市场的接触最为直接，不仅对金融市场的客户群体有着详细透彻 的了解，也可以和客户开展密切的沟通，掌握商业银行已有的上下游客户的实际概况， 通过一些有代表性的核心客户，收录更加齐全的信息，进而为商业银行后期的运营和发 展提供强有力的信息支撑。 3.1.3 PA银行太原分行客户经理考核内容 对客户经理开展考核评估工作的周期也是以年度为单位的，考核内容涉及到业绩、 工作能力以及态度等多个方面，其中，业绩考核占据的比重为50%，工作能力考核占据 的比重为40%，工作态度占据的比重则为10%。考核涉及到的指标以及内容，都是由部 门经理确立的。PA银行太原分行对客户经理的职位晋升方面进行了明确的规定，要求 有两年柜台工作的经验，而且没有犯过重大错误，才具备接受竞选的资格。在担任客户 经理的过程中，具有出色的业绩，一年之后便拥有晋升为对公客户经理的机会。 3.1.4 PA银行太原分行客户经理考核方法 当今阶段，PA银行太原分行实施的绩效考核法，是对PA银行太原分行自身的发展 概况以及职员的工作概况进行归纳总结之后确立的，可以将其划分为以下几类： （1）书面描述法 书面描述法是由PA银行太原分行人力资源主管来实施的，在具体实践过程中，凭 借其对客户经理工作的感觉来进行相应的评定，主要围绕客户经理自身的优点、缺点、 获得的业绩以及发展空间等维度来进行评述，并为客户经理后期工作的完善和改进提供 相应的指导。该种评定方式往往适用于季度或年终总结，其目标在于使客户经理明确自 身的表现