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SD银行YT分行公司业务团队绩效考核体系 第3章SD银行YT分行公司业务团队绩效考核体系现状 3.1 SD银行YT分行公司业务团队绩效考核体系现状 3.1.1 YT分行及其公司业务团队简介 SD银行是一家全国性股份制商业银行，多次荣获“年度最佳股份制银行”、最具 创新意识的银行”、“最佳中小企业银行”、“最佳供应链金融服务银行”、“最受投资者 尊重的百强上市公司”等荣誉。 近些年，在内外部形势复杂多变、商业银行面临经营困难、经营风险进一步加大 的严峻形势下，SD银行秉承“对外以客户为中心，对内以人为本”的理念，不断“变 革、创新、发展”，致力打造“专业化、集约化、综合金融、互联网金融”四大特色， 稳步推进战略转型。具体到公司业务上，SD银行通过持续构建“创新、效率、IT技术” 三大优势竞争壁垒，充分发挥贸易融资业务的传统优势，深化创新导向的营销开发路 径，促进业务健康平稳增长，并以科技手段深度融合产业与金融，发展供应链金融优 势，全面建设企业客户的互联网金融综合服务平台。 此外，在经济增长中枢下行、产业结构调整和去杠杆的大背景下，SD银行积极倡 导加强分行业务创新和管理能力建设，在经营策略上，要求通过围绕区域特色业务、 产业链上下游企业，进行深度开发，全面提升分行区域特色业务经营能力。 YT分行是SD银行的二级分行，2009年底正式开业，所在地位于山东半岛沿海， 当地经济具有非常典型外向型特征。开业以来，YT分行立足本地市场，按照总行统一 部署，紧密围绕“创新发展”的主基调，全方位扩展基础客户群体，提升资源配置效 率，稳步推进业务发展，各项业务取得了快速发展。至2015年底，已发展到存款总额 145亿元，贷款65亿元的业务规模，2015年当年实现营业收入2.92亿元。 YT分行公司业务条线目前设置有一个职能部门——公司业务部，其部门职责是在 分管公司业务副行长领导下开展公司业务方面的营销管理、产品推广和绩效考核等工 作。 为发挥团队精神，增强分工协作，提高工作效率，YT分行通过自由组合和统筹分 派的方式，按照“资源优势互补”的原则，在公司业务部组建了六个公司业务团队， 其具体职责为：根据公司业务部制定的经营目标，负责本团队重点客户、重点项目的 维护，有效开发辖内目标客户，做好团队建设，保障各项经营指标的顺利完成。每个 团队设负责人1名，其他成员5-7人不等，全部公司团队员工平均年龄32.53岁，学历 均为大学本科及以上，均招聘自当地其他商业银行，具有丰富的金融从业经验和较高 的业务素质。 YT分行公司业务条线的组织架构如图3.1所示： YT分行公司业务团队员工的薪酬实行等级制，等级“一季一定”，定级的具体依 据为当季本外币公司存款规模和有效客户数两项指标，按其等级确定享受相应的基础待遇和绩效薪酬，其中基础薪酬包括基础工资和各项福利补贴，绩效薪酬则按照员工 类别，按不同比例与绩效考核结果挂钩。 3.1.2 YT分行公司业务团队的绩效考核体系概述 目前YT分行通过借鉴平衡计分卡的原理，已经初步建立起了一套较为完善的公 司业务团队绩效考核体系，具体情况介绍如下。 一、绩效考核指标与权重 YT分行公司团队绩效考核设置为1000分。具体考核指标共四项，包括规模指标 (400分)、发展指标(300分)、客户指标(200分)、内控指标(100分)。另外为鼓励单 项业务的发展，设立节能减排、供应链金融、投行业务、电子银行、现金管理以及资 产质量等8个加减分项.具体的评价指标、权重和标准分如表3.2所示： 二、绩效考核目标值制定 YT分行公司团队目前的绩效考核目标值由其公司业务部采用行政命令的方式制 定。为保证达成上级行下达的绩效目标，公司业务部在制定公司团队绩效计划时，往 往简单地将上级行下达经营目标中可以量化的指标（比如：规模指标、发展指标、客 户指标），简单的以1.2倍的总额按照员工数量分解给各个业务团队，对于像内控评价 这样的定性指标和加减分项目则直接原封不动地移植给经营团队。 显然，这种做法与2012年银监会下发《银行业金融机构绩效考评监管指引》第十 七条“绩效考评应当以年度经营计划为主要依据，设定明确、可行的目标值”的要求 也是相悖的。 此外，公司业务部对年初设定的年度绩效目标值，在年度中间往往因员工变动、 上级行政策变动等因素影响做出临时性调整，调整后的目标值甚至不在全行范围内公 示，影响了绩效考核的公开性原则。 三、绩效考核计算方法 对于单项指标得分计算，根据指标性质，采用不同的考评计分方法： 1．总量或增量类指标，总体采用计划完成率计分方法，指标得分=实际值/目标值 100，单项指标110分封顶，0分保底；其中，日均类指标，达成率低于100%的，按 增量目标计划完成率计算得分；达成率高于100%的，按照存量计划完成率计算得分，