中国icbc盈利增长持续性问题.doc

中国ICBC盈利增长持续性问题 第3章中国ICBC盈利能力持续性放缓案例 3.1ICBC背景介绍 3.1.1ICBC发展历程 1998年，ICBC经国家相关机构批准，于元月一日正是成立。ICBC 的发展历程是我国改革开放31年的成果体现。在我国国有控股的五大上市商业 银行中，我国的ICBC是成立最晚，但是在我国上市商业银行中资产规模最大 的上市商业银行。 ICBC于2006年正式在上海和香港两地证券公司同步发行上市。2011年 中国ICBC弥补了中资收购美国银行业机构的这一空白。中国工商行是我国商 业银行中第一个对美国商业银行进行股权收购的银行，中国工行与美国东亚银行 在2011年签署了80%的股权收购协议。ICBC历经多年发展在2011年6月份 在世界上市商业银行按照总资产价值的排名中，稳居第一位，同时被评选为全球 品牌价值第一金融机构。在《财富》杂志颁布2011年度世界强企业净利润的排 行榜上，ICBC再次名列第一名。 在2014年，ICBC成为亚洲首个获得英国《银行家》评选年度“全球最 佳银行”的称号。同年，ICBC再次在该杂志对全球一千家大规模商业银行按 照一级资本排序的榜单中位居榜首。2015年，ICBC的托管资产规模较2014 年翻了一番，实现了万亿到十万的突破，继续蝉联国内第一大托管银行的桂冠。 3.1.2ICBC经营现状 ICBC迄今为止已成立服务机构399家，服务机构遍布42个国家。工商 银行利用购买股票等形式非直接的方式为20个非洲地区的国家提供服务，与其 设立代理行关系银行已经达到1604家，遍布147个国家和地区。 ICBC的业务发展：ICBC具有业务量多、业务品种繁多、业务范围涉 及领域广泛等特点。ICBC凭借自身领先的信息科技水平作为优势，用功能齐 全的银行系统作为基石，研究创建了在国际上也具有一定领先水平的金融昔日信 息技术平台。这一举措为工行在业务办理上的效率和管理上提供了有效支撑。工 商银行的电子银行发展迅速，为网点配备多功能的自助设备，为客户提供方便快捷的网络支付方式等电子银行的创新发展，使得ICBC拥有一套全面立体的电 子银行服务体系，为其客户带来了更加方便、舒适的业务服务。 中国ICBC的发展战略：ICBC的发展战略是国际化、综合化发展。不 但在参与成熟市场中的竞争，而且开拓新兴的市场，牢牢把握国际金融市场的机 遇。ICBC通过积极申请境外机构，并购有潜力的国外银行来加速自己在全球 经营战略的布局。中国工行是我国商业银行中第一个对美国商业银行进行股权收 购的银行，其中国工行与美国东亚银行签署了80%的股权收购协议，这也是我国 上市商业银行历史上第一次实现收购美国银行。 中国ICBC的优势：该银行在总资产、总资本、核心资本、营业利润等多 项指标的排名中，都占据我国商业银行排名榜的第一位，同国内的银行乃至国际 的同业银行相比，都具有一定的优势；ICBC具有最全面、优质的电子银行服 务和我国规模最大的营销网络，聚集了大量优质的客户。总体来说，ICBC具 有其业务机构多元化、产品推出具有明显优势化、先进的信息科技水平支撑起很 强的创新能力。 ICBC2015年上半年ICBC实现拨备前利润2366亿元，比上年同期增 长8.4%。在比上年同期多计提178亿元的拨备后，实现净利润1494亿元，比上 年同期增长0.7%。 3.1.3ICBC公司管理结构 公司治理工作是ICBC工作的重点之一，ICBC一直将其作为其提高核 心竞争能力的基础工作。ICBC以公司价值的持续增长作为经营目标，不断借 鉴国际上先进的公司治理方法，完善其内部的公司治理架构，建立由股东大会、 董事会、监事会和高级管理层构成的现代的公司治理架构。 ICBC不断改进对公司治理相关的规章制度的建设，逐步构建各个机构职 责分明、相互协调的、互相制衡的组织架构和运营机制。 ICBC初步创建了一套多维度、多层次的责任落实管理和实际监督的体系。 在ICBC董事会的直接领导下，ICBC总行战略管理与投资这的关系协调发 展，推进落实ICBC的社会责任，按要求编制其责任报告。ICBC总行的其 他部门科室及其分支机构分头组织实施落实工作，共同推进ICBC各项工作的 稳进开展和落实。 3.2ICBC近五年盈利增长情况 3.2.1ICBC运营效率 通过表3.3可以看出，ICBC2011年度利息收入增长率由2010年度的23.6% 下降至15.7%。到了2012年，ICBC的利息收入增长率较2011年相比仅仅增 加了0.03个百分点2013年ICBC的利息收入增长率从2012年度的15.20%下 降至6.1%。2014年度的利息收入增长率虽然较2013年度的利息收入增长率增长 了5.2个百分点但是较2010年的23.6%仍然是严重下降了12.3%；ICBC的非