私人银行服务体系介绍.ppt

私人银行服务体系介绍 2013.1 一、私人银行服务体系简介 主要内容 二、私人银行联动发展思路 三、私人银行服务优势 四、私人银行业务签约流程 一、私人银行服务体系简介 工行私人银行业务 成立时间：2008年3月27日 隶属关系：工行总行直属机构 行业地位：国内首家获中国银监会颁发私人银行业务金融许可证的专营机构 经营目标：打造国际一流私人银行 经营理念：诚信相守，稳健相传 服务理念：想所未想，创所未创 经营宗旨：全行办私人银行，开门办私人银行 战略布局： 总部在上海，国内已设10个分部； 北京、上海、广州、深圳、太原、南京、杭州、济南、郑州、成都 2011年12月,私人银行香港中心正式成立； 2012年12月，国内设26家私人银行中心； 2013年上半年，完成中东中心和新加坡中心的开业，并启动我行在北美、南美等地建立私人银行中心的筹备工作。 工行私人银行业务 服务对象:个人金融资产800万元人民币以上的高净值客户 个人金融资产500万元人民币以上为体验客户 服务内容：以客户需求为导向，以资产管理为核心，以顾问咨询为重点，以信息管理为保障的财富管理服务，包括：财务管理服务，资产管理服务，顾问咨询服务，私人增值服务，跨境金融服务 发展规模:客户存量增量及管理资产存量增量均位列业内第一 排名情况:居国内同业第一；亚洲第六;全球第25名 工行私人银行业务 服务体系 财务管理服务 资产管理服务 顾问咨询服务 私人增值服务 跨境金融服务 日常财务管理服务 现金管理服务 综合财富管理规划 专享远程服务 + 开放式产品平台 “精赢”系列专享产品 投资组合管理服务 投资咨询服务 专业资讯服务 信托、税务以及不动产咨询服务 私人健康安排 私享系列名家讲座 文艺时尚活动 跨境金融咨询服务 代客境外投资 留学金融服务 工行私人银行服务体系（境内） 二、私人银行联动发展思路 发展私人银行是实施客户发展战略的选择 伴随着财富快速增长，客户需求已从“财富保有”到”财富创造、财富传承”等方面，对非金融增值服务具有更高要求。谁能更好的满足他的需求，他就会更信赖谁。 客户需求驱动 发展私人银行是应对市场竞争的选择 1.中行、建行、招行、交行以及农行均已推出私人银行业务，高净值客户最终不是这家私人银行的客户，就是另一家私人银行的客户。 2.基金、券商凭借资产管理优势正在相继设立大客户服务部，以诺亚财富为代表的第三方理财机构迅速崛起。 2008年 工行 2007年 招行 2010年 农行 2011年 光大 2008年 建行 机构 推出时间 中行 2007年 中信 2007年 交行 2008年 发展私人银行是银行综合化经营的选择 私人银行业务是工行国际化、综合化经营战略的选择 私人银行的专属服务让客户在工行的个人资产不断增加。 分、支行能够获得总行专家团队的专业支持。 分、支行能够获得适当的私人银行资源投入。 分、支行获得更优个人高净值客户，同时带来更多公司、小企、信贷、投行等业务拓展机会。 整体效益最大化 通过整合全行资源，针对高净值客户 的需求，为其提供专属化的产品和服 务，从而大大加强客户与银行之间的 粘合度，提升客户对银行的忠诚度 和依赖度，并最终提升客户对工行 的综合贡献度。 协作互补，工作协同 私人银行服务体系与零售服务体系 是整体协作、双向互补、共同互需的。 加强私人银行业务与零售业务的业务 联动，真正为客户提供全方位、一体 化的专属、专业服务。 整体联动，共赢发展 深入挖掘对公客户本人、客户的家族以 及客户的企业的潜在需求，推动当地行 公、私联动全产品营销，创造更多利润 增长点。 客户属地管理，谁的客户谁受益 客户的账户、资金、介质、客户在 PBMS系统的管理关系、各项业务量、 各项业务收入仍然保留并反映在 当地分行。 各项业务量和各项业务收入，均反映 到网点和个人。 联动发展 联动发展，做好加法 加产品 私人银行客户专属产品 加服务 金融服务、非金融服务 加渠道 增加维护客户的渠道 加收入 中间业务收入返还当地行 做好加法 联动发展，做好加法 留住大客户 提升私人银行级客户 的忠诚度 把大客户变得更大 吸引私人银行级客户在行外的资金 把小客户变成大客户 吸引潜在客户在 行外资金 增加纯新的大客户 外拓的大客户沉淀 于分支行 做好加法 联动发展，做好加法 三、私人银行服务优势 企业与家业的融合：私人银行关心的不仅是客户个人口袋里的钱，更关心客户的家族以及客户的企业，是客户家族