[其它考试]第六、七章基金的市场营销和募集、交易与登记.ppt

* 基金份额的登记 投资者交易申请信息 申请数据 确认数据 代销机构网点 申请数据 确认数据 代销机构总部 申请数据 确认数据 登记机构 确认数据 基金托管人 基金登记流程图 资金清算流程图 投资者 资金 账户 申购资金 代销机 购网点 资金清 算账户 申购资金 代销机 购资金 清算总 账户 登记机 购资金 清算账 户 基金托 管银行 账户 申购资金 申购资金 赎回资金 赎回资金 赎回资金 赎回资金 谢谢大家！ * * 开放式基金的募集（熟悉） （四）开放式基金的募集期 与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起六个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过三个月。 （五）开放式基金的发售 基金管理人应当在基金份额发售的三日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 * 开放式基金的募集（熟悉） （六）开放式基金的合同生效 基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。 基金份额持有人不少于200人。 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起三个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。 * 开放式基金的募集（熟悉） （六）开放式基金的合同生效 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担以下责任： 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 * 开放式基金的认购（熟悉） （一）开放式基金的认购渠道 基金管理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构、证监会规定的其他具备代销资格的机构。 （二）开放式基金认购步骤 1.开户 2.认购 3.认购确认 * 开放式基金的认购（掌握！） （三）开放式基金的认购方式 金额认购 收费模式：前端收费、后端收费 计算公式 认购费用=净认购金额 × 认购费率 净认购金额=认购金额 /（1+认购费率） 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 * 开放式基金的认购（熟悉） （四）开放式基金的认购费率 《基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。 我国股票型基金的认购费率大多在1%—1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。 （五）最低认购金额与追加认购金额 目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币； 一些基金对追加认购金额有最低金额限制，但一些基金没有此类要求。 * 第三节 开放式基金的申购与赎回 申购、赎回的概念 申购和认购的区别 申购、赎回的原则 收费模式以及申购份额、赎回金额的确定 申购、赎回的登记与款项的支付 巨额赎回的认定及处理方式 基金的定期定投业务 考点主要是概念、原则和程序，多为选择题。 * 申购、赎回的概念（掌握！） 申购:投资者在开放式基金的募集期结束后，申请购买基金份额的行为。 赎回:指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。 * 申购和认购的区别（熟悉） 购买基金份额的时间不同。 一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠。 认购期购买的基金份额要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额在申购成功后的第二个工作日即可赎回。 一般来说，正式受理的认购申请不得撤销，但申购申请在提交当日15:00前可以提交撤销申请。 * 申购、赎回的原则（掌握！） （一）股票型基金、债券型基金的申购、赎回原则 1.“未知价”交易原则。 2.“金额申购、份额赎回”原则。 （二）货币市场基金的申购、赎回原则 1.“确定价”原则（1元）。 2.“金额申购、份额赎回”原则。 * 收费模式以及申购份额、赎回金额的确定（熟悉） 申购费率不超过申购金额的5%。 可采取前端收费和后端收费两种模式。 赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。 基金管理人可根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费标准。 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产 。 货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回费率为0，但可计提不高于0.25%的销售服务费。 * 收费模式以及申购份额、赎回金额的确定（熟悉） 申购费用与申购份额的计算公式为： 申购费用=净申购金额 × 申购费率 净申购金额=申购金额 /（