新时代信托-鑫业214号信托贷款集合资金信托计划.pdf

鑫业214号信托贷款集合资金信托计划 风险评级：B 类型：工商经营类 风险点：（1）质押物 包商银行 股权的估值及流动性；（2）智光杰的运营管理。 产品特色：包商银行2倍 PB 股权质押融资。 信托公司 新时代信托 保管行 中信银行包头分行 信托类型 工商经营类 信托期限 12 个月 起点金额 100 万 信托规模 不超过 6500 万元，以实际募集为准。 100 万元≤认购金额＜300 万元 8.5% 预期年收益率 % 300 万元≤单笔认购金额 9% 收益分配 信托到期，还本付息。 运用于为大连智光杰商贸有限公司（以下简称“智光杰”）发放信托贷款，智光杰将 投资方向 资金主要用于购买大功率柴油发电机和高频整流器，以此来优化销售产品类型。 1.智光杰 的日常经营收入。 还款来源 2.受托人 新时代信托 向第三方转让抵押的包商银行股份。 1.抵押担保。内蒙古网通计算机有限责任公司（以下简称“内蒙古网通”）以其合法持有的 7593458 股 包商银行 股权的收益权质押给新时代信托公司。若 智光杰 不能如约履行还 本付息，受托人有权处置质押股权。 风险控制 2.风险隔离安全保障。设立信托的财产为独立运作的财产，与新时代信托的固有财产和其 他信托财产相隔离，不因保管行、新时代信托经营不善或其他原因而破产清算的影响，实 耶鲁财富 财富管家：020网址： 创造价值 诚信分享 现了风险隔离，确保本信托资金独立性和完整性。 1.融资主体 智光杰 介绍。公司成立于2003年，注册资本5000万元，主营业务包括化工 产品（不含专项审批）、机械设备、办公设备及其耗材、建筑材料的销售等。截止2012年7 月31日，公司总资产26.56亿元，其中流动资产3.55亿元。2011年，公司实现销售收入5.14 亿元；2012年1-7月，实现销售收入6.06亿元。该企业发展稳健，营业收入较高，短期偿 债能力强。 2.包商银行 介绍。公司成立于1998年，包商银行全国范围内共设有14家分支机构，共105 个营业网点，员工6000多人。截至2011年12月31日，总资产达到1783亿元，各项存款余 产品说明 额1143亿元，各项贷款余额461亿元，净资产约为159.69亿。 3.抵押物 包商银行 估值。截止2012年6月30日，包商银行每股净资产约4.28元，以融资 6500万元计，此次新时代证券估值为8.56元/股，为2倍 PB。 4.出质方 内蒙古网通 简介。公司成立于2000年，注册资本1.30亿元，公司经营范围包括： 计算机硬件及外围设备、计算机配件等。截止2012年6月30日，公司总资产21.77亿元， 其中流动资产13.65亿元，总负债9.40亿元，资产负债率43.20%。2012年1-6月，公司实 现销售收入4.10亿元。 咨询方式 服务热线：020QQ：2564659211 耶鲁财富 财富管家：020网址： 创造价值 诚信分享 耶鲁财富 财富管家：020 网址： 创造价值 诚信分享